Лизинг для ип

Автолизинг означает получение автомобиля по договору лизинга, заключенному с лизинговой компанией, во временное владение и пользование с возможностью последующего выкупа транспортного средства. В итоге транспортное средство может стать собственностью предпринимателя — это ключевое отличие от классической аренды.

После подписания лизингового договора, владелец бизнеса начинает пользоваться автомобилем, но не становится его собственником. До того момента, пока не будет выплачена договором лизинга сумма, компания выступает в качестве арендатора. Важный момент — если ИП не может продолжать выплату, то лизинговая организация изымает авто.

Различия лизинга и кредитования

Имеются несколько ключевых различий, в зависимости от которых можно сделать выбор в пользу одной из услуг.

• • Лиз. компания
• • ИП
• • Продавец

• • Продавец
• • ИП
• • Банк

Кто может быть лизингодателем

• Государственные лизинговые компании («Сбербанк лизинг», «ВТБ-лизинг», «Вэб-лизинг» и т.д.);
• Частные лизинговые организации («Европлан», «Балтийский лизинг», «Ресо-лизинг»).

Требования к лизингополучателям

Есть несколько параметров, на которые смотрят представители лизинговых услуг, перед тем как подписать договор:

• Насколько хорошая кредитная история у клиента;
• Возраст – 21 и старше;
• Отсутствие убытков за время предпринимательской деятельности;
• Период функционирования – от полугода.

Какие документы нужны для оформления сделки

• Наличие документов, подтверждающих регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя;
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• Налоговая декларация;
• Документы, подтверждающие открытие счета в банке;

Как происходит оформление лизинга

• Сначала клиент выбирает необходимый автомобиль у продавца;
• Клиент отправляет запрос лизинговой организации на предварительный расчет лизинговой сделки;
• Клиент предоставляет в лизинговую организацию пакет документов;
• Организация оценивает финансовое состояние ИП;
• При положительном решении стороны подписывают лизинговый договор;
• Индивидуальный предприниматель переводит авансовый платеж по договору;
• Организация приобретает автотранспорт и передает его во владение и пользование клиенту;
• ИП производит ежемесячные выплаты в рамках заключенного договора;
• По завершении выплат бизнесмен может выкупить авто или возвратить его обратно компании.

Автолизинг для коммерсантов на упрощенной системе налогооблажения

Отличия для ИП такого типа заключаются в документации. Из-за упрощенного налогообложения, подтвердить финансовое состояние в том виде, который необходим лизинговой организации, невозможно. Кроме того, бизнесмены на УСН сдают отчетность раз в год, и предоставить, к примеру, отчетность за квартал или полугодие тоже невозможно.

Поэтому компания, финансирующая покупку автомобиля в лизинг, страхует себя – увеличивая размер аванса.

Положительные стороны автолизинга для ИП:

• Первоначальный взнос от 10%;
• Оперативное получение автомобиля для эксплуатации;
• Документов меньше по сравнению с автокредитованием;
• Договор оформляется на больший срок (до 60 месяцев), от чего уменьшается размер ежемесячных выплат.

• Авто не является собственностью предпринимателя до момента исполнения договора лизинга и выкупа им авто.

Автолизинг без аванса для бизнесменов

Чтобы уменьшить риски, компании, которые предоставляют услуги лизинга, предусматривают первый взнос, но существуют варианты обойтись и без него, хотя это происходит редко. Предпосылкой к отсутствию первого взноса служит хороший показатель ликвидности транспортного средства. Кроме того, лизингополучатель должен соответствовать следующим условиям:

• Финансовая стабильность;
• Продолжительное время нахождения на рынке;
• Залог или поручительство.

Как происходят выплаты по договору

Лизинговый договор, как правило, предусматривает 4 вида платежей (хотя такое деление довольно условное):

• Авансовый платеж;
• Комиссия;
• Ежемесячные платежи;
• Выкупной платеж.

• Аннуитетный – одинаковая сумма ежемесячного платежа на протяжении всего срока договора;
• Дифференцированный – разная сумма ежемесячного платежа на протяжении срока договора (за счет уменьшения процентов на сумму основного долга).

Компенсация НДС

• Для ИП, которые функционируют по ОСН (общей системе налогообложения), лизинг очень выгоден. В стоимость предмета лизинга по договору включается НДС, но предприниматель может получить налоговый вычет в размере 20%;
• Предприниматели, работающие по УСН «ДОХОДЫ-РАСХОДЫ», в расходах учитывают платежи за лизинг с НДС, в результате чего уменьшается налог;
• Предприниматели, работающих на УСН «ДОХОДЫ», делают платежи за лизинг с выручки фирмы, поэтому эти платежи не влияют на размер налога.

Бухгалтерский учет

Существует два варианта ведения бухгалтерского и налогового учета лизинговых операций:

• На балансе ИП (лизингополучателя)
• На балансе ЛК (лизингодателя)

Ориентируясь на выбранный вариант, он попадает в определенную амортизационную группу. Бухгалтерский учет ведется по Приказу 17 февраля 1997 года, ПБУ 6-01, 10-99.

Налоговые выгоды

• Вы экономите 15% от суммы договора лизинга, если вы на УСН «Доходы минус расходы».
• При общей системе налогообложения вы экономите 20% от суммы договора лизинга, возмещая НДС.
• Если у вас патентная система налогообложения или упрощенная система налогообложения, дополнительной экономии по налогам не будет,
  но будут актуальны все остальные преимущества лизинга.

Для физических лиц и самозанятых в Европлане действует лизинг для физических лиц и подписка на автомобили — возьмите автомобиль в аренду без первоначального взноса и затрат на обслуживание. Рассмотрите приобретение автомобиля для такси в лизинг.

Популярные спецпредложения

Популярные автомобили в Европлане

Калькулятор лизинга

Вам доступен личный кабинет клиента​

Удобно заказывать необходимые услуги для вашего автомобиля,
получать консультации, просматривать график платежей.​

Страхование

Выберите нужные вам риски, включите в договор и равномерно выплачивайте стоимость страхования в течение всего срока лизинга. Каско, ОСАГО и другие полисы доступны и на личные автомобили

Подберём выгодное предложение среди ведущих российских страховых компаний. Каско обязательно при оформлении лизинга

Есть вопросы о лизинге в Европлане?

Как взять автомобиль в лизинг?

Мы делаем всё для того, чтобы наши клиенты сказали: «Лизинг — это легко»:

2. Вы выбираете автомобиль и мы готовим ценовое предложение.

3. Вы заключаете с нами договор лизинга и вносите аванс. После получения аванса мы готовы выкупить для вас автомобиль у поставщика.

4. Вы получаете автомобиль от Европлана.

5. Вы пользуетесь автомобилем и вносите ежемесячные платежи согласно графику, указанному в договоре. В конце срока лизинга вы выкупаете автомобиль на себя или на третье лицо или возвращаете автомобиль в Европлан.

Выгоды лизинга: возмещение НДС

Основное преимущество лизинга — экономия по налогам. Это возмещение НДС и налог на прибыль. В Европлане вы можете получить законную экономию до 42%.

Налоговый кодекс позволяет вам вернуть 20% НДС со всей суммы договора лизинга. Проценты и включённые услуги тоже облагаются НДС. Сумма получается больше, чем при покупке автомобиля в кредит или за наличные: в этом случае НДС включён в состав цены или суммы кредита.

Расчёт законной экономии по налогам является общим, конкретные расчёты по графикам начислений могут отличаться. Совокупное уменьшение налога на прибыль и вычет НДС возможно при заключении договора лизинга юридическим лицом, применяющим общую систему налогообложения.

Выгоды лизинга: экономия на налоге на прибыль

Основное преимущество лизинга — экономия по налогам. Это возмещение НДС и налог на прибыль. В Европлане вы можете получить законную экономию до 42%.

У вас есть возможность получить экономию по налогу на прибыль от суммы договора лизинга. При этом к расходам относится не амортизация автомобиля, как в случае покупки автомобиля за собственные средства или в кредит, а лизинговые платежи. Срок амортизации равен сроку договора лизинга.

Поэтому всю сумму по налогу на прибыль вы сможете получить раньше, чем при покупке автомобиля в кредит или за наличные.

Расчёт законной экономии по налогам является общим, конкретные расчёты по графикам начислений могут отличаться. Совокупное уменьшение налога на прибыль и вычет НДС возможно при заключении договора лизинга юридическим лицом, применяющим общую систему налогообложения.

Как сделать лизинг удобнее и выгоднее для своей компании?

• Возраст бизнеса от 6 месяцев
• Необязательно предоставлять налоговую декларацию, бухгалтерскую отчётность, справки из банков

Если вы хотите взять автомобиль как физическое лицо, то вам подойдет продукт «Подписка» или лизинг для физического лица.

• Настройте параметры договора для себя: выберите аванс, срок лизинга, равный, сезонный или индивидуальный график.
• Включите в договор лизинга автоуслуги и сделайте владение автомобилем максимально комфортным.
• Автомобиль в конце срока лизинга можно выкупить или вернуть в Европлан. А если вы хотите снизить ежемесячный платеж в два раза, то перенесите всю финансовую нагрузку на конец договора и увеличьте выкупной платёж.
• Для крупных компаний с большим автопарком, где постоянно требуется обновление транспорта, или для тех, кто привык часто менять автомобили, самым удобным будет операционный лизинг.

Основные выгоды: индивидуальные условия, небольшие требования при входе, финансовые выгоды.

Ежемесячные платежи меньше в два раза: по предварительным расчетам, зависит от стоимости выкупного платежа а/м по ДФЛ с НДС.

От чего зависит платёж в лизинге?

• Аванс: если вы увеличиваете аванс, лизинговый платёж и сумма договора лизинга уменьшаются.
• Срок лизинга: при увеличении срока лизинга ежемесячный платёж становится ниже, при этом возрастает сумма договора.
• Выкупной платёж: увеличивая выкупной платёж, вы можете снизить ежемесячные платежи, иногда и в два раза. В конце срока лизинга вы можете решить, что сделать с оставшейся суммой: выкупить автомобиль, пролонгировать договор, либо вернуть автомобиль в Европлан и взять новый. Это выгодно, если вы часто обновляете свой автопарк. Выгоду, которую вы получаете за счет сниженных платежей, вы можете направить в бизнес или на расширении автопарка.
• Автоуслуги: стоимость автоуслуг ниже за счёт корпоративных скидок Европлана, все расходы равномерно распределены на весь срок лизинга, вы экономите на налогах со стоимости автоуслуг, экономите время и ресурсы.

Ежемесячные платежи меньше в два раза: по предварительным расчетам, зависит от стоимости выкупного платежа а/м по ДФЛ с НДС. Скидки на обслуживание: размер скидки определяется партнерами самостоятельно и предоставляется ПАО «ЛК «Европлан» для заключения договора лизинга.

Как завершить договор лизинга?

• Оплатить все платежи в плановом порядке и выкупить автомобиль в конце срока лизинга. Заключая договор лизинга, вы определяете комфортный для себя график: у нас есть различные инструменты и варианты, чтобы сделать для вас работу в лизинге максимально комфортной. Условия, указанные в договоре лизинга, сохраняются за вами на весь срок лизинга.
• Досрочно завершить нашу с вами сделку, погасив все платежи, можно начиная с седьмого месяца: то есть, шесть месяцев вы платите по графику, и на седьмом месяце у вас появляется возможность полностью завершить лизинговую сделку. Чем раньше вы завершаете договор, тем больше будет сумма перерасчёта.
• Вернуть автомобиль в Европлан — это возможно, если вы оформили в Европлане операционный лизинг.

Шесть самых частых вопросов при заключении договора лизинга

Мы ответим на частые вопросы, которые возникают при заключении договора лизинга:

Какие транспортные средства можно приобрести в лизинг в Европлане?

Европлан передает в лизинг автотранспорт (легковой, грузовой, коммерческий), самоходные машины и спецтехнику, мототехнику и оборудование.

Как я могу влиять на платежи по лизингу?

При заключении договора — с помощью аванса, срока лизинга, выкупного платежа. В процессе действия договора доступно частичное и досрочное погашение, а также вы можете досрочно вернуть автомобиль в Европлан.

Что нужно от меня при заключении сделки?

Первое — определиться с автомобилем и выслать необходимые документы. Второе — согласовать расчёт на автомобиль.

Можно ли вести документооборот онлайн?

Да, вы можете воспользоваться электронным документооборотом.

Какие сроки оформления сделки?

В Европлане это займет от двух дней. Вы можете заказать доставку автомобиля, и мы привезём его по указанному адресу.

Какие автоуслуги я могу включить в договор?

У Европлана широкая линейка автоуслуг: от регистрации и страхования до установки тахографа. Полный перечень вы можете найти на нашем сайте.

Плюсы и минусы лизинга для ИП

Плюсы лизинга для индивидуальных предпринимателей:

1. Доступно: залогом является сам автомобиль, а дополнительных поручителей не потребуется.

2. Быстро: всего два документа (паспорт и свидетельство ФНС подтверждающее статус ИП) и уже через два дня транспорт готов выполнять ваши задачи.

3. Выгодно: минимальный взнос — от 9%, а итоговое удорожание транспорта — 0%.

4. Удобно: персональный менеджер поможет разобраться в программах автолизинга для автомобиля, нужного для вашего бизнеса.

5. Надёжно: график платежей составляется индивидуально, а условия оплаты и срок договора могут измениться лишь по запросу клиента.

6. Комплексно: автовладельцы получают не только помощь при регистрации автомобиля, но и выгодные предложения по страховке и даже техпомощь на дорогах.

7. Навсегда: после окончания договора можно оформить автомобиль на любое физическое или юридическое лицо, и использовать его далее.

8. Партнёрски: заключив с нами договор, вы автоматически попадаете в список наших партнёров и получаете дополнительные скидки и преференции для дальнейшего сотрудничества лизинга автомобилей.

Какие минусы лизинга для ИП?

1. Имущественные права на транспорт принадлежат компании-лизингодателю.

2. Нужно использовать только аккредитованные СТО для технического обслуживания.

3. В договоре лизинга могут быть ограничения по пробегу, лимит прописан заранее.

4. Вы не можете тюнинговать лизинговое авто. Возможны только обратимые модификации.

5. Регулярная, а не единовременная оплата стоимости автомобиля. Но можно менять лизинговые автомобили в трейд-ин раз в несколько лет.

6. Невозможность отказа от страховки. Страховые платежи включены в ежемесячные по договору и направлены на защиту от полного уничтожения или угона автомобиля.

Условия лизинга легкого коммерческого транспорта

до 60 мес.

от 30 000 ₽

20% НДС

экономия по налогу на прибыль

скидки от дилеров

Вы уже знаете, какой автомобиль вам нужен?

Мы подберем для вас комфортные условия лизинга и поможем выбрать транспорт, если вы еще не определились

Минимум документов для сделки

11–60 мес.

от 1 дня

• Анкета клиента
• Паспорт ИП
• Свидетельство о государственной регистрации ИП

• Анкета клиента
• Паспорт Генерального директора
• Устав компании
• Полномочия руководителей и подписантов договоров

Инвестируйте в развитие и рост вашей компании

1. Оставьте заявку
   на сайте
2. Менеджер ВТБ Лизинг ответит на все ваши вопросы
3. Получите предложение с выгодными условиями для вашей компании
4. Подпишите договор лизинга и пользуйтесь сервисами для клиентов
5. Пользуйтесь автомобилем
6. Выкупайте автомобиль в собственность или возьмите в лизинг новый, не заботясь о продаже

Дополнительные сервисы для клиентов

Менеджер ВТБ Лизинг подготовит предложение для Вас

Заполните форму, и мы перезвоним вам, чтобы уточнить условия лизинга и подготовить хорошее предложение

Заполните форму и мы перезвоним вам в ближайшее время

Спасибо, Петр Петрович!

Менеджер ВТБ Лизинг перезвонит вам в ближайшее время

СОГЛАСИЕ НА ОБРАБОТКУ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ И СВЕДЕНИЙ

Действуя свободно, своей волей и в своем интересе выражаю:

АО ВТБ Лизинг (109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д.

43, стр. 1) согласие на обработку, предполагающую сбор (непосредственно от заявителя, от третьих лиц, путем направления запросов в Банк ВТБ (ПАО) (191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11, литер А), в органы государственной власти, органы местного самоуправления, юридическим и физическим лицам, из иных общедоступных информационных ресурсов, из архивов), запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), проверку, извлечение, использование, передачу, полностью или частично третьим лицам, в том числе операторам связи: ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» (ул.

Восьмого марта, дом 10, строение 14, г. Москва), ПАО «Мегафон» (Оружейный переулок, дом 41, г. Москва), ПАО «МТС» (ул.

Марксистская, дом 4, г. Москва), ООО «Т2 Мобайл» (Киевское шоссе 22-й км, п. Московский, д.

6, стр.1, г. Москва) (далее — Операторы связи); страховым компаниям: СПАО «Ингосстрах» (Пятницкая ул., д. 12, стр.

2, г. Москва); АО «СОГАЗ» (пр-т Академика Сахарова, 10, г. Москва); ПАО СК «Росгосстрах» (улица Парковая, дом 3, г.

Люберцы, Московская область); AO «АльфаСтрахование» (ул. Шаболовка, д. 31 стр «Б», г.

Москва); САО «РЕСО-Гарантия» (Нагорный проезд, дом 6, строение 9, этаж 3, комната 1, г. Москва); ООО «СК «Согласие» (ул. Гиляровского, д.

42, г. Москва); САО «ВСК» (ул. Островная, д.4, г.

Москва); АО «МАКС» (ул. Малая Ордынка, д.50, г. Москва) (далее – Страховые компании), а также поставщикам информации: ООО «Авторапорт» (ул.

Бауманская, дом 7, строение 1, этаж 1, помещение XIV, комната 1, офис 104, г. Москва), ООО «Мэйл.Ру Цифровые технологии» (Ленинградский проспект, д. 39, стр.

79, этаж 17, г. Москва), АО «МБКИ» (ул. Садовая-Триумфальная, д.

4-10, г. Москва), ЗАО «Научно-производственная компания «КРОНОС-ИНФОРМ» (Электрический пер., д. 12, пом комн II/6, г.

Москва), ООО «НПК «Кронос-Информ» (ул. Приорова, д.30, г. Москва), ООО «МБКИ» (» (ул.

Приорова, д.30, г. Москва), ООО «СУИ» (ул. Мясницкая, д.22, стр.1, комн.

6, г. Москва), ООО «М Дата» (ул. Ленинская слобода, д.19, ком 21Б1, г.

Москва), АО «АЭИ «ПРАЙМ» (Зубовский б-р, д.4, стр.1, г. Москва), АО «НБКИ» (пер. Скатертный, дом 20, строение 1) (далее — Поставщики информации), действующим на основании договоров, заключенных ими с АО ВТБ Лизинг, обезличивание, блокирование, удаление и уничтожение, следующих моих персональных данных:

фамилия, имя, отчество, адрес регистрации и фактического проживания, контактная информация (домашний, рабочий, мобильный телефоны, электронные адреса).

Настоящее согласие дано для следующей цели обработки:
определения возможности заключения договора финансовой аренды (лизинга)/ договора перенайма/ договора купли-продажи / договора поручительства / договора залога АО ВТБ Лизинг со мной или с любым юридическим лицом, единоличным исполнительным органом или представителем которого я являюсь, осуществления информационных рассылок и осуществления прямых контактов с помощью любых средств связи (телефонной и подвижной связи, смс-оповещения, почтового письма, телеграммы, голосового сообщения, сообщения по электронной почте и др.), при этом право выбора организаций для данных действий предоставляю АО ВТБ Лизинг без дополнительного согласования со мной, по вопросам исполнения договоров, а также для обеспечения соблюдения законов и иных нормативно-правовых актов.

Обработка персональных данных осуществляется как с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, так и без использования таких средств.
АО ВТБ Лизинг, в соответствии с настоящим согласием и для достижения указанных выше целей, вправе поручить обработку персональных данных третьим лицам, а так же, в случае привлечения третьих лиц к оказанию услуг и/или в случае передачи АО ВТБ Лизинг принадлежащих ему прав требования третьему лицу, вправе, в необходимом объеме, передавать информацию таким третьим лицам, их агентам и иным уполномоченным им лицам, а также предоставлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию.
Для достижения указанных выше целей выражаю согласие Операторам связи, Страховым компаниям и Поставщикам информации на обработку и передачу АО ВТБ Лизинг данных и сведений, ставших известными Операторам связи, Страховым компаниям и Поставщикам информации в силу исполнения ими договоров, заключенных со мной (в отношении Операторов связи — исключительно сведений об оказанных услугах связи, о местонахождении абонентского оборудования при получении услуг связи, оплате оказанных услуг связи, сведений об идентификаторах абонентского оборудования), а также иной информации обо мне из открытых источников в сети Интернет, доступ к которой мною не ограничен.

Предоставляю АО ВТБ Лизинг право получать от Операторов связи, Страховых компаний и Поставщиков информации и обрабатывать информацию обо мне, как об абоненте/из открытых источников в сети Интернет, доступ к которой мною не ограничен, а также информацию обо мне согласно договорам, заключенным между Операторами связи и АО ВТБ Лизинг, или между Страховыми компаниями и АО ВТБ Лизинг, или между Поставщиками информации и АО ВТБ Лизинг.
АО ВТБ Лизинг в соответствии с настоящим согласием вправе передавать мои персональные данные, информацию обо мне и документы (или их копии), относящиеся ко мне как к физическому лицу, Банку ВТБ (ПАО) (191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11, литер А) и участникам одной банковской группы ВТБ — компаниям группы ВТБ (список размещен на сайте https://www.vtb.ru/o-banke/gruppa-vtb/skhema-gruppy/), в том числе при изменении списка компаний, входящих в группу ВТБ в период действия настоящего согласия, в целях проведения идентификации, установления и использования сведений обо мне и/или обновления идентификационных данных в рамках исполнения законодательства Российской Федерации, включая (но не ограничиваясь) законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Согласие на обработку персональных данных вступает в силу со дня обращение в АО ВТБ Лизинг, действует в течение 15 (пятнадцати) лет или до момента надлежащего отзыва согласия.
Согласие может быть отозвано в любое время посредством направления соответствующего письменного заявления в адрес АО ВТБ Лизинг. В случае отзыва настоящего согласия АО ВТБ Лизинг вправе продолжить обработку персональных данных в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

В случае любых изменений персональных данных, указанных в настоящем согласии, обязуюсь сообщить о таких изменениях АО ВТБ Лизинг в течение 7 (семи) дней.

Купить автомобиль в лизинг для физических лиц

Грузовое авто

Спецтехники

Легковых авто

Автобусов

Коммерческого транспорта

Лизинг прицепов

Такси в лизинг

Лизинг судов

Мотоциклы в лизинг

Как взять лизинг авто для ИП?

Узнайте как получить финансирование уже сегодня

Высылаем договор , вы подписываете его у нас в офисе или отправляете курьером

Мы готовим документы и вы получаете свой транспорт

Согласно соглашению, по лизингу автотранспорта лизингодатель передает покупателю машину, а тот платит за нее каждый месяц заранее оговоренную сумму. Транспорт будет передан на баланс ИП и станет его собственностью после погашения финансовых обязательств. Поэтому если предприниматель не платит, лизингодатель может просто забрать автомобиль и реализовать его без юридической волокиты.

Машина в лизинг для индивидуального предпринимателя приобретается по соглашению между двумя субъектами, предусмотренному гражданским кодексом. Взаимоотношения между лизинговой компанией и ИП оформляются письменно, что защищает права всех участников. После оплаты всех платежей предмет соглашения становится собственностью предпринимателя.