Виды мошенничества

На основании судебной практики и законодательства выделяют следующие основные виды мошенничества:

• классическое (традиционное) мошенничество — обманное присвоение чужой собственности без наличия отягчающих обстоятельств, простое хищение имущества посредством обмана;
• квалифицированное мошенничество — преступные деяния, совершенные с использованием служебных, должностных полномочий или в составе профессиональной группы злоумышленников;
• договорное мошенничество — заключение разного рода правовых или гражданских сделок между жертвой и мошенником; чаще всего встречается при оформлении правоустанавливающих документов на имущество (движимое и недвижимое), как правило, в мошеннической схеме участвует несколько лиц;
• внедоговорное мошенничество — широко распространенный и многовариантный вид мошенничества (например, мошенник по телефону просит перевести ему деньги, говоря от лица родственника собеседника).

Наиболее распространенные в наше время способы мошенничества: электронное (в виде рассылаемых писем и сообщений, платные рассылки, атака вирусов); рассылка смс; звонки по телефону и т.д.

Уголовная ответственность за разные виды мошенничества

За мошенничество предусмотрены следующие виды наказания:

• штраф до 120 тыс. рублей или заработная плата (иной доход осужденного) за период до 1 года;
• обязательные работы до 360 часов;
• исправительные работы до 1 года;
• ограничение свободы до 2 лет;
• принудительные работы до 2 лет;
• арест до 4 мес.;
• лишение свободы до 2 лет.

Если мошенничество совершается группой лиц по предварительному сговору, и в результате преступного деяния был причинен значительный ущерб, то за него следует наказание в виде:

• штрафа до 300 тыс. руб. или в размере заработной платы (иного дохода) за период до 2 лет;
• обязательных работ до 480 часов;
• исправительных работ до 2 лет;
• принудительных работ до 5 лет с ограничением свободы до 1 года;
• лишения свободы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года.

Мошенничество, совершенное с использованием служебного положения, или в крупном размере наказывается:

• штрафом от 100 до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы (иного дохода) за период от 1 до 3 лет;
• принудительными работами до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет;
• лишением свободы до 6 лет и штрафом в размере 80 тыс. руб. (или в размере заработной платы (иного дохода) за период до 6 мес.).

Мошенничество, совершенное в особо крупном размере, или организованной группой, или повлекшее к лишению права гражданина на жилье, наказывается лишением свободы до 10 лет и штрафом в размере до 1 млн. руб. или в размере заработной платы (иного дохода) за период до 3 лет, или ограничением свободы до 2 лет.

Если мошенничество было сопряжено с преднамеренным неисполнением обязательств в предпринимательстве, что повлекло к значительному ущербу, то оно наказывается:

Состав преступления и признаки мошенничества

В соответствии с комментариями к ст. 159 УК РФ состав преступления следующий:

• объект: общественные отношения, которые складываются в сфере распределения материальных благ;
• субъект: вменяемый гражданин, достигший 16 лет;
• объективная сторона: завладение чужим имуществом путем злоупотребления доверием или обмана;
• субъективная сторона: прямой умысел и корысть.

Предметом мошенничества может быть чужое имущество, которое не находится в законном владении обвиняемого.

Один из основных элементов криминалистической характеристики мошенничества является способ совершения преступления. Основными способами являются:

• мнимое заключение сделок и договоров или мнимое посредничество при их заключении;
• продажа фальшивых драгоценностей, денег и т.д.;
• выдача себя за другое лицо;
• создание фальшивых фирм;
• получение страховых выплат в случае сознательного нанесения ущерба застрахованному имуществу и т.д.

Квалифицирующие признаки мошенничества:

• совершение преступления группой лиц (по предварительному сговору или с причинением значительного ущерба);
• мошенничество в особо крупном размере;
• преступление, совершенное лицом с использованием служебного положения.

Хищение путем мошенничества признается оконченным с момента, когда преступник не просто изъял имущество, но и имеет реальную возможность использовать его.

Уголовная ответственность по ст. 159 УК РФ

По части 1 статьи 159 за мошенничество грозит одно из следующих наказаний:

• штраф до 120 000 рублей или в размере дохода за период до 1 года;
• обязательные работы до 360 часов;
• исправительные работы до 1 года;
• принудительные работы до 2 лет;
• ограничение свободы сроком до 2 лет;
• арест на срок до 4 месяцев;
• лишение свободы сроком до 2 лет.

По части 2 ст. 159 за мошенничество, совершенное, группой лиц по предварительному сговору или с причинением значительного ущерба грозит:

• штраф до 300 000 рублей или в размере дохода за период до 2 лет;
• обязательные работы до 480 часов;
• исправительные работы сроком до 2 лет;
• принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы сроком до 1 года или без ограничения;
• лишение свободы сроком до 5 лет, в качестве дополнительной меры может назначаться ограничение свободы на срок до 1 года.

Более серьезный срок за мошенничество грозит по части 3 статьи 159 за махинации с использованием своего служебного положения:

• штраф от 100 000 до 500 000 рублей или в размере дохода за период от 1 до 3 лет;
• принудительные работы сроком до 5 лет, может применяться дополнительное наказание в виде ограничения свободы сроком до 2 лет;
• лишение свободы сроком до 6 лет, в качестве дополнительного наказания может быть назначен штраф в размере до 80 000 рублей или в размере дохода за период до 6 месяцев и ограничение свободы сроком до 1,5 лет.

Наказание за мошенничество в крупном размере также назначается по части 3.

За мошенничество в особо крупном размере или совершенное организованной группой лиц или повлекшее лишения пострадавшего права на жилье грозит лишение свободы сроком до 10 лет. По части 4 статьи 159 УК РФ может применяться дополнительное наказание в виде штрафа в размере до 1 млн. рублей или в размере дохода за период до 3 лет и/или ограничение свободы сроком до 2 лет.

Ответственность за финансовое мошенничество по части 5 ст. 159 наступает, если преступление отягощено неисполнением договорных обязательств в предпринимательской сфере, когда данное деяние повлекло причинение значительного ущерба. В этом случае виновному грозит:

• штраф до 300 000 рублей или в размере дохода за период до 2 лет;
• обязательные работы сроком до 480 часов;
• исправительные работы до 2 лет;
• принудительные работы сроком до 5 лет, также может применяться ограничение свободы сроком до 1 года;
• лишение свободы до 5 лет с ограничением свободы сроком до 1 года, либо без ограничения свободы.

Обратите внимание, значительным считается ущерб, размер которого более 10 000 рублей.

Если мошенничество в крупном размере сопряжено с неисполнением договорных обязательств в предпринимательской сфере и повлекло причинение значительного ущерба, наказание грозит по части 6 ст. 159:

• штраф от 100 000 до 500 000 рублей или в размере дохода за период от 1 до 3 лет;
• принудительные работы сроком до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет или без;
• лишение свободы сроком до 6 лет со штрафом до 80 000 рублей или в размере дохода за период до 6 месяцев или без штрафа и/или с ограничением свободы сроком до 1,5 лет или без ограничения свободы.

Стоит отметить, что мошенничеством в крупном размере считается в том случае, если ущерб нанесен более чем на 3 млн. рублей.

Если деяние, предусмотренное частью 5 статьи 159, было совершено в особо крупном размере, преступнику грозит лишение свободы сроком до 10 лет. Также может применяться дополнительное наказание в виде штрафа в размере до 1 млн. рублей или в размере дохода за период до 3 лет и/или ограничение свободы сроком до 2 лет.

Обратите внимание, особо крупный размер мошенничества – это ущерб более чем на 12 млн. рублей.

Покушение на мошенничество и соучастие

За пособничество соучастникам преступления также грозит наказание по статье 159 УК РФ «Мошенничество». При этом насколько серьезными будут меры, зависит от роли сообщника в совершении преступлении. Как правило, исполнители и организаторы получают более суровое наказание, чем пособники.

Покушением на мошенничество считается незавершенное преступление. В данном случае, если обвиняемый не может распоряжаться похищенным путем обмана имуществом, преступление будет квалифицироваться лишь как попытка мошенничества. Наказание за несовершенное преступление указано в статье 66 УК РФ.

Так, нарушителю за покушение на мошенничество грозит половина или три четверти от срока или размера максимального наказания соответствующей части статьи 159 УК РФ.

Избежать наказания за мошенничество можно лишь в том случае, если преступник добровольно и самостоятельно прекращает незаконные действия, имея при этом возможность довести его до конца. В этом случае деяние не будет ни мошенничеством, ни покушением на него.

Отличие от смежных составов преступлений

Есть ряд особенностей и способов мошенничества, которые отличают данное деяние от других похожих преступлений. Так, кража, грабеж и разбой отличаются по способу совершения правонарушения.

Отличие кражи от мошенничества состоит в том, что обман или злоупотребление доверия является способом облегчить завладение чужим имуществом. Тогда как при мошенничестве это является основным способом совершения преступления. Кроме того, во втором случае жертва сама передает свое имущество в собственность преступника, тогда как кража осуществляется помимо воли пострадавшего.

Также от кражи, грабежа, разбоя и растраты мошеннические действия отличаются наличием такого деяния, как приобретение права на чужое имущество. А в перечисленных видах правонарушения существует лишь одно деяние – хищение.

Присвоение и растрата отличается от мошенничества по субъекту преступления. Так, при присвоении и растрате имущество должно быть передано виновному на законных основаниях, а корыстная цель у преступника возникает лишь в момент или после передачи имущества. В случае мошенничества корыстная цель у правонарушителя возникает до получения чужого имущества.

От причинения имущественного ущерба путем обмана и злоупотребления доверием мошенничество отличает причиненный вид ущерба. В случае причинения имущественного ущерба пострадавший несет потери в виде упущенной выгоды, а в случае мошенничества – ущерб в виде реальной материальной потери.

Отличие разбоя состоит в том, что при его совершении применяется насилие опасное для жизни и здоровья или угроза его применения.

Как подать заявление о мошенничестве

Чтобы наказать мошенника, необходимо вовремя обратиться в правоохранительные органы. Подать заявление с обвинением в мошенничестве необходимо в кратчайшие сроки после обнаружения преступления.

Если правонарушение совершило физическое лицо, необходимо сообщить о мошенничестве в ближайшее подразделение полиции. Подать заявление можно лично или через официальный сайт МВД.

Наказать интернет-мошенников и вернуть деньги можно также, подав заявление в полицию.

Единого образца заявления нет. В нем обязательно должны быть указаны все подробности произошедшего, информация о пострадавшем, сведения об обвиняемом (если они есть). С образцом заявления в полицию по факту мошенничества можно ознакомиться по ссылке.

Если мошеннические действия были совершены юридическим лицом заявление можно подать:

Прежде чем подать заявление, необходимо направить претензию компании о возврате денежных средств или имущества. Претензия должна быть на имя руководителя юрлица. Заявление в правоохранительные органы нужно направить только после получения отрицательного ответа или игнорирования претензии.

Иск на юридического лица подается:

• в мировой суд, если размер ущерба составляет менее 50 000 рублей;
• в районный суд, если размер ущерба более 50 000 рублей.

Обратите внимание, нужно правильно написать заявление в полицию, прокуратуру или суд о мошенничестве, подробно описав возникшую ситуацию. Иначе уголовное дело не будет возбуждено.

Также очень важно доказать факт мошенничества. Доказательствами могут служить:

• переписка;
• чеки или квитанции;
• поддельные договоры;
• контакты мошенников;
• распечатки телефонных разговоров;
• информация о свидетелях (если есть).

Срок давности по мошенничеству

Срок исковой давности по уголовным делам по мошенничеству составляет:

• по части 1 – 2 года с момента совершения преступления;
• по частям 2 и 5– 6 лет с момента совершения преступления;
• по частям 3, 4, 6 и 7 – 10 лет с момента совершения преступления.

Судебная практика

Чтобы лучше разобраться, как отличить мошенничество от других видов хищения, предлагаем ознакомиться с примерами мошенничества из жизни.

Пример №1. Гражданке В. поступил звонок с незнакомого номера.

Звонящий представился сотрудником банка и сообщил, что с банковской карты гражданки В. пытаются снять 10 000 рублей. В ходе разговора звонящий выяснил у гражданки В.

реквизиты карты, после чего со счета были списаны 10 000 рублей. В ходе расследования было установлено, что гражданке В. звонил гражданин А.

Также было выяснено, что гражданин А. совершил более 50 подобных мошеннических действий. Суд присудил гражданину А.

1 год лишения свободы.

Пример №2. Гражданин Д. обратился в банк для получения кредита.

При оформлении документов гражданин Д. предоставил сотруднику банка поддельный паспорт. В ходе оформления документов была осуществлена проверка личности гражданина Д., в ходе которой было выяснено, что он предоставил фальшивые документы.

Суд квалифицировал данное преступление как покушение на мошенничество и назначил наказание – лишение свободы сроком на 3 месяца.

Пример №3. Гражданка С. купила коляску у гражданки М.

через маркетплейс. Гражданка М. потребовала полную предоплату за товар.

Гражданка С., не найдя действия гражданки М. мошенническими, переслала 17 000 рублей на счет гражданки М. Товар гражданка С.

так и не получила, на ее сообщения гражданка М. не отвечала. Гражданка С.

обратилась в прокуратуру с целью борьбы с мошенничеством. Преступление было квалифицировано по части 5 ст. 159 УК РФ.

Суд назначил наказание гражданке М. в виде штрафа в размере 180 000 рублей.

Обща информация

Мошенничество квалифицировано в 159-й статье Уголовного кодекса (УК) РФ.

Текст указанного параграфа начинается с разъяснения того, что такое мошенничество. Таковым называется преступное деяние, имеющие две отличительные черты:

• направленное на отчуждение собственности или права;
• совершенное с использованием доверия пострадавшего.

«Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием».

• злоупотребление доверием;
• обман.

Причем под обманом понимается как намеренное искажение информации, так и сокрытие таковой. Доверием же считается психологическое состояние контрагента, не позволяющее критично относится к сообщенным сведениям.

Таким образом, мошеннические действия выделены в особый состав в группе экономических преступлений. Направлены они против собственности. Чаще всего преступники посягают на деньги жертв. Но этим круг изученных случаев не ограничивается.

Компьютерные мошеннические деяния

Статья 159.6 Уголовного кодекса предусматривает наказание за использование закодированной информации в преступных целях. Оно осуществляется разнообразными методами. Суть состоит в завладении собственностью обманным путем. К примеру, вовлечение пользователей в розыгрыш или аукционы, в ходе которых мошенники ставками повышают стоимость лота.

Общественная опасность деяния состоит в том, что оно способно серьезно нарушить функционирование телекоммуникационных систем. Кроме того, пострадавшие лишаются имущества и денег путем вовлечения в преступную детальность через интернет.

В страховании

В статье 159.5 Уголовного кодекса речь идет об обмане в страховых отношениях. Таковые складываются между страховщиком и клиентом. Они предполагают возмещение потерь в ситуациях, описанных в договоре. Уголовное правонарушение состоит в:

• подделке документов, характеризующих случай страховым;
• получении прибыли обманным путем.

Оканчивается уголовное нарушение законодательства в момент получения мошенником денег за не предусмотренные договором страхования обстоятельства. Субъектом деяния признается дееспособное лицо с 16-летнего возраста. Сам факт предоставления недостоверной информации страховщику признается покушением на нарушение закона.

Уличные лотереи и игры

Преступная группа предлагает прохожим получить прибыль путем участия в игре за небольшую плату. При этом шансов у клиентов нет никаких, так как в лотерее используются поддельные инструменты. Ажиотаж создается помощниками мошенников. То есть действует группа лиц.

Закон нарушается путем введения граждан в обман по поводу правил игры. Средства люди отдают добровольно под влиянием недостоверной информации.

Преступное деяние считается оконченным, как только первый обманутый передаст деньги организатору игры (лотереи). В группе риска находятся азартные, легко возбудимые люди.

Игра в карты

Сами по себе игры в карты не считаются запрещенным занятием. Преступность заключается в намеренной организации соревнования за деньги с использованием поддельной колоды (крапленой). При этом мошенники действуют группой:

• одни вовлекают жертву в игру;
• другие повышают ставки;
• третьи готовят колоду, садятся за карточный стол.

Гадания

Всем людям интересно узнать свое будущее. Этим пользуются преступники. Клиентам предлагается выложить деньги за пророчества. При этом гадалки зачастую используют методы психологического воздействия на жертву, к примеру, гипноз. Противоправным является прогнозирование за деньги.

Успех гадалок опирается на существование у потенциальных клиентов разнообразных проблем. Например, в таких сферах:

• личной жизни;
• производственной сфере;
• здоровье;
• финансовой и других.

Мошенничество: самые популярные способы

1. Звонки от «сотрудников банка». Попасться в данной ситуации, как ни странно, могут и настоящие сотрудники банка. Такие ситуации, как рассказывает Максим Кондратьев, в практике были. В 2022 году эта схема уступила лидерство — 444 преступления, или 21,7% от общего количества зарегистрированных афер.

2. Продажа товаров и услуг в интернете. На такой вид мошенничества приходится 35,4% от всех совершаемых по этой статье преступлений. К этому способу мошенничества кузбасская полиция относит и обман на популярных интернет-площадках для купли-продажи товаров, и соцсети. В 2022-м этот вид мошенничеств вырвался в лидеры — 772 преступления.

— Сегодня, допустим, мошенник зарабатывает на аренде квартиры, завтра — продаже квадроциклов. В 2021 году мы задержали жителя Топкинского района, который продавал снегоходы. В общей сложности у него порядка 20 эпизодов преступной деятельности. Его арестовали, он сейчас отбывает наказание, — рассказывает наш собеседник.

3. Этот способ, как говорят в полиции, встречается не так часто, но он из самых старых и обкатанных аферистами. Это «родственник в беде». На этот вид мошенничества с начала 2022-го приходится 123 преступления (6,1%). Чаще всего в истории о том, что родственник оказался в беде и нужно срочно заплатить, чтобы его спасти, верят пожилые люди.

4. Биржи и тотализаторы. Это, как рассказывают в полиции, также популярный вид мошенничества. Его доля из общего числа — 10,8%. За текущем году зарегистрировано 220 случаев.

5. Сайты знакомств. Довольно необычная схема обмана, но жительницы Кузбасса на нее попадаются. Здесь работа мошенника проста: он создает вызывающий интерес аккаунт, знакомится с женщиной, сближается с ней и потом обманывает.

Таким способом, например, мошенник обманул 45-летнюю жительницу Кузбасса. Женщина познакомилась в интернете с Дэвидом Хариссоном. Он рассказал ей, что будто бы работает на океанском лайнере водолазом.

И вот на дне моря Хариссон нашел клад со слитками золота. Обещал, что пришлет своей новой знакомой в подарок золотые слитки весом 40 кг. Потом мужчина объяснил: такой клад нужно хранить исключительно в банковской ячейке, которую он забронировал в одном из банков во Франкфурте-на-Майне в Германии.

Но он не мог оплатить ее и попросил свою новую знакомую перевести на счет 1 тысячу евро. После этого последовали просьбы об оплате страховки, банковской комиссии и так далее. Общая сумма, которую просил перевести неизвестный, составляла 250 тысяч рублей.

Но в этом случае женщина не стала никакие деньги переводить.

Фото: Дарья Селенская / Городские порталы

А вот 40-летняя кемеровчанка на эту уловку с иностранцем попалась. Она перевела больше 1 миллиона рублей, чтобы помочь американскому врачу. Мужчина якобы попал в Сирии в окружение, и для того, чтобы освободиться, ему нужно было дать взятку сирийским военным.

Истории про богатых родственников «из Лондона», которые скоропостижно скончались и оставили наследство, тоже встречаются. В таких случаях некий иностранный юрист присылает извещение на почту и просит оплатить процент за оказание юридических услуг при оформлении псевдонаследства.

Кто попадается чаще всего

Как говорят в полиции, большое заблуждение считать, будто бы на уловки мошенников попадаются только пожилые люди. 57% из категории уязвимых — это работающие люди до 49 лет. Звонки из якобы банков чаще всего поступают именно им. А вот пожилые люди «ведутся» на «родственника в беде».

Мошенники — кто они?

По данным кузбасской полиции, телефонные мошенники — это уже давно не осужденные.

— Сейчас система ГУФСИН предприняла серьезные меры для того, чтобы с их территории больше никто не звонил, никто не совершал преступлений. У нас с 2018 года с территории Кемеровской области ни одного преступления подобного совершено не было. Проверить это просто.

Устанавливаем по интернет-соединению, IP-адресу, откуда происходит звонок. Иной раз мы вообще устанавливаем, что мошенник не то что в другой области, а вообще в другой стране находится, — объясняет Кондратьев.

В большинстве случаев мошенники — это безработные (68,61%). Причем и мужчины, и женщины. Среди обманщиков только 26,2% имеют работу и постоянный источник дохода.

Фото: Дарья Селенская / Городские порталы

Как рассказывают в полиции, профилактические работы проводятся не только с населением. Правоохранители активно контактируют и с банками, чтобы их сотрудники могли предотвратить попытку получения подозрительного кредита или перевода денег. По признанию самих банкиров, мошенники общаются со своими жертвами довольно убедительно: они используют профессиональную терминологию, у них хорошо развита речь.

Всё те же способности помогли другому кузбассовцу — он представлялся священником, занимался проповедью и получал деньги от верующих. Что интересно: некоторые потерпевшие отказывались писать на него заявление, продолжая считать его «хорошим человеком». Но, как выяснили полицейские, к церкви этот мужчина никакого отношения не имел.

Его задержали.