Покупки налоговая

Хотя, наверняка, у нее то свои интересы. Но давайте разберемся подробнее.

ФНС тоже, как и коммерческие сервисы, дает возможность физическому лицу вернуть часть, уплаченной суммы денег за товар. Для этого нужно провести проверку кассового чека в специальном мобильном приложении.

В приложении чек после покупки нужно отсканировать и отправить его на участие в акциях партнеров ФНС.

Мы попробовали просканировать чек, он оказался корректным, но дальше дело не пошло.

Оказывается, в сервисе ФНС сначала нужно авторизоваться через свой аккаунт на Госуслугах.

И стоить понимать, что, входя таким образом, вы даете ФНС согласие на просмотр своих данных.

Авторизованные пользователи могут не только получить кэшбек, но и «настучать» на магазин, который, например, не дал чек, или еще что нарушил по мнению пользователя.

Также можно чеки сохранять и принимать участие в разных акциях. История проверки чеков тоже сохраняется.

Когда выдают электронные чеки

Владельцы ККТ обязаны выдавать бумажные или электронные расчетные документы покупателям. А клиент сам решает, как получить электронный чек об оплате — по СМС или на еmail (ч. 2, 3 ст. 1.2 54-ФЗ от 22.05.2003). Продавец задает команду ОФД и выполняет запрос покупателя (ч. 2 ст. 4.5 54-ФЗ).

Если продавец откажется выдавать электрочек, ему грозит административное правонарушение и штраф (п. 6 ст. 14.5 КоАП РФ):

• для должностного лица — 2000 рублей;
• для организации — 10 000 рублей или предупреждение.

Для интернет-магазинов, где клиенты оплачивают покупки через сайт, электрочек является основным документом. Но есть ситуации, когда интернет-магазинам не обязательно выдавать чековые документы:

• если расчеты ведутся через курьеров. Тогда расчетный документ формирует и выдает курьерская служба. Она же переводит деньги за заказ интернет-магазину. А при безналичном переводе средств между двумя организациями касса не нужна;
• если расчеты ведутся через платежного агента. Пример — Почта России. Клиент оплачивает товар на почте, там же ему выдают расчетный регистр.

Как отправить электронный чек покупателю

Если покупателю нужен электрочек, он сообщает кассиру номер мобильного телефона или адрес своей электронки. После оплаты ему автоматически отправят подтверждающий документ. А чтобы каждый раз не сообщать персональные данные кассиру, зарегистрируйтесь в специальном сервисе ФНС «Мои чеки онлайн».

Сохраните номер телефона и почту в приложении. Система преобразует их в QR-код, который считывается на кассе в момент оплаты покупки.

Отказаться от электрочеков тоже не составит труда. Удалите информацию из налогового приложения или обратитесь напрямую к продавцу: он исключит персональные сведения из своей рабочей системы.

Юридически электронные чековые регистры равносильны бумажным. Разница лишь в том, что бумагу выдают на руки сразу же при покупке, а электрочек отправляют по СМС или на электронку после проведения оплаты. Обычно электродокументы отправляют моментально, по безналичным расчетам — не позднее следующего рабочего дня, следующего за днем расчета, и не позже передачи товара (ч.

5.3, 5.4 ст. 1.2 54-ФЗ).

Клиенты смогут проверить подлинность расчетных документов на сайте оператора фискальных данных (ОФД) или Федеральной налоговой службы. Налоговики даже разработали специальное приложение «Проверка кассового чека в ФНС России». Скачайте его в магазине приложений, установите на смартфон и проверяйте выданные документы, сканируя QR-код или внося нужные сведения.

Эксперты КонсультантПлюс разобрали, каковы особенности предоставления онлайн-чека покупателю. Используйте эти инструкции бесплатно.

В момент покупки кассир поясняет, где искать электронный чек из магазина, — в сообщениях или письмах на электронке. Технически электродокументы отправляет ОФД. Отправка регистра на электронку бесплатна и для продавца, и для покупателя, а вот за отправку по СМС продавцу придется заранее оплатить фискальному оператору пакет сообщений.

Кроме того, электрочек по СМС ограничен по объему информации — из-за размера сообщения. В нем указывают:

• регистрационный номер ККТ;
• сумму покупки;
• дату и время проведения операции;
• ФП — фискальный признак;
• ссылку для скачивания полной версии.

Продавец и сам сможет отправить электрочек покупателю — на кассе или в личном кабинете ОФД. Вот как это сделать:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете оператора фискальных данных.
2. Найдите нужный расчетный документ. Нажмите «Отправить по почте».
3. Введите электронку покупателя и отправьте электрочек.

Как правильно хранить электронные чеки

Документацию по контрольно-кассовой технике надо хранить минимум 5 лет после окончания использования — как документы налогового учета (пп. 8 п. 1 ст. 23 НК РФ). Но бумага портится и выцветает. Со временем на чековом регистре не отражается дата, сумма и другие сведения.

Если работаете с бумагой, сразу же сделайте ксерокопию или скан-копию кассовой документации. При необходимости, отсканированный регистр распечатывают, заверяют подписью ответственного лица и печатью, если ее используют в организации. Но выцветшие оригиналы выбрасывать нельзя: храните их вместе с копиями.

Электрочек из СМС сохраняйте по аналогии. Перейдите по ссылке, которую прислали в сообщении. Система автоматически перенаправит покупателя к полной версии регистра: просмотрите и сохраните кассовый электродокумент в память телефона.

Налоговики объясняли, где хранятся электронные чеки, — на сервере ФНС. Если электродокумент исчез из системы продавца, его восстановят в налоговой.

Все подтверждения онлайн-платежей хранятся в системной памяти мобильного банка. Из инструкции пользователя мобильных приложений понятно, как хранить электронные чеки, — клиентам ничего не надо делать для сохранности расчетных регистров. Электрочеки автоматически сохраняются в приложении. Просмотрите их в истории операций.

Где распечатать кассовый электронный чек

Электрочеки распечатывают через систему ОФД, с которой работает продавец. Приведем пошаговую инструкцию, как распечатать электронный кассовый чек у оператора фискальных данных.

Шаг 1. Зайдите в личный кабинет ОФД и перейдите на вкладку «Управление». Выберите нужную кассу.

Шаг 2. Перейдите в раздел «Документы». Найдите электрочек, который надо распечатать.

Шаг 3. Нажмите «Печать». Выведите расчетный регистр.

В онлайн-банке чеки печатают напрямую из истории операций. Надо выбрать нужный платеж, вызвать контекстное меню и нажать на печать.

Клиент сможет распечатать электрочек и через банкомат. Для этого надо вставить карту, с которой проводили операцию, ввести пин-код, зайти в «Платежи и переводы». Там тоже отражается история операций, через нее и распечатайте чек.

В 2009 году закончила бакалавриат экономического факультета ЮФУ по специальности экономическая теория. В 2011 — магистратуру по направлению «Экономическая теория», защитила магистерскую диссертацию.

Откуда у налогового органа информация о покупках?

Если гражданин приобрел земельный участок, квартиру, автомобиль, требуется государственная регистрация имущества. Сведения о факте регистрации могут быть переданы в ФНС государственными структурами, обладающими такими данными.

Налоговые органы сегодня обладают актуальными, достоверными и полными данными о налогоплательщиках и об их имуществе. Для получения сведений ФНС использует специальные электронные базы и информационные системы. Например, сопоставить доходы и расходы физического лица можно с помощью выборки из базы «Система электронной обработки данных».

Еще с 2015 года ФНС активно используется централизованная федеральная база данных, в которой содержатся сведения об объектах недвижимости и транспорте, а также записи о фактах владения объектами собственности.

Кроме того, сведения о возможных незадекларированных доходах инспекция выявляет по объявлениям о предложении услуг в открытых источниках. Так, в группу риска могут попасть организаторы свадеб, «мастера красоты», массажисты, фотографы, осуществляющие деятельность без официального трудоустройства или оформления статуса «самозанятого лица».

Основания для вызова

Требования ФНС объяснимы, если гражданин заявлял налоговый вычет, или подавал декларацию 3-НДФЛ. Однако вызовы приходят и тем, кто не сдавал декларацию и не обращался за вычетом. Правомерны ли такие действия?

Инспекторы объясняют направление повестки тем, что согласно статьям 31 и 90 НК РФ они имеют право вызывать любого плательщика налога для объяснений, связанных с исполнением законодательства о налогах и сборах, либо на допрос в качестве свидетеля. В повестках не всегда указывается конкретная цель вызова.

Явка обязательна?

Если ФНС вызывает на допрос в качестве свидетеля, придет повестка.

Также инспектор может позвонить с просьбой подойти на допрос. В этом случае следует записать: Ф.И.О. инспектора, номер налоговой инспекции, номер телефона для связи, основание вызова и попросить направить письменную повестку.

Как показывает практика, инспекторы также могут направить просьбу подойти в инспекцию на электронную почту. В ответном письме стоит попросить направить официальную повестку на ваш адрес регистрации (проживания).

Согласно статье 128 НК РФ, за неявку лица, вызываемого по делу о налоговом правонарушении в качестве свидетеля, предусмотрен штраф в размере 1000 рублей. Следовательно, если налогоплательщик не явится по повестке, ему придется доказать, что на это были уважительные причины. К таким причинам, согласно статье 90 НК РФ относятся болезнь, старость, инвалидность.

Должностное лицо налогового органа может признать уважительными и другие причины неявки.

К допросу налогового инспектора лучше подготовиться с помощью юристов по налоговому праву.

В налоговой инспекции с налогоплательщиком проводится беседа. Инспектор вправе задавать любые вопросы по ситуации, из-за которой гражданина вызвали.

В любом случае, перед допросом, или дачей пояснений, гражданину стоит проконсультироваться с юристом и получить конкретные рекомендации. Этот шаг поможет подготовиться к визиту и выиграть время. Во многих случаях юристы сами созваниваются с инспекторами, узнают причину вызова, откладывают при необходимости встречу и направляют письменные ответы, если инспекторы намеренно или нечаянно вышли за рамки своих полномочий.

Неявка в инспекцию лишает гражданина возможности дать пояснения и доказать, что неправомерных действий он не совершал. Если разговор с инспектором не состоится, причина вызова так и останется невыясненной. В результате неявки налогоплательщик может получить от ФНС требование об уплате налога и соответствующих пени.

Таким образом, игнорирование вызова налогового органа грозит гражданину санкциями, поэтому лучше не рисковать, и явиться по повестке или уведомлению.

Как вести себя в инспекции?

В настоящее время распространена практика, когда граждан вызывают для дачи пояснений и при наличии неподтвержденного дохода предлагают заполнить декларацию, или скорректировать имеющуюся, и уплатить налог 13% от стоимости покупки. Поэтому при наличии документации, подтверждающей доходы для приобретения имущества, ее лучше предоставить инспектору.

Если вызвали на допрос, давать объяснения придется, так как за неправомерный отказ свидетеля от дачи показаний, или дачу заведомо ложных показаний согласно статье 128 НК РФ предусмотрен штраф в размере 3 000 рублей.

Несмотря на достаточно широкий круг тем и вопросов, которые могут поднять налоговики, есть ряд универсальных правил, которым лучше следовать, если Вы хотите избежать в дальнейшем претензий.

1. Подготовьтесь к допросу.
Перед походом в налоговую инспекцию лучше заранее хорошо продумать ответы.

Как правило, инспекторов интересуют источники происхождения денежных средств и их документальное подтверждение. Если доходы не были задекларированы, то необходимо объяснить почему. Например, если Вы получили денежные средства в дар, то полученная сумма не подлежит декларированию, а налог с нее не подлежит оплате.Нередко налоговики задают один и тот же вопрос, использую разные формулировки.

Тем не менее, придерживайтесь заранее намеченного плана и настаивайте на своей позиции.

2. Сохраняйте спокойствие и не поддавайтесь на провокации.
Следует помнить, что налоговые органы часто используют допрос свидетеля как способ оказать психологическое давление.

Все заявления о грозящей Вам ответственности зачастую не более, чем попытка добиться от Вас нужных показаний. Не торопитесь отвечать на вопросы, тщательно продумывайте ответ, прежде чем его озвучить.

3. Во время допроса отвечайте четко и последовательно.
Старайтесь давать ответы по существу заданных Вам вопросов.

Не нужно озвучивать лишней информации, особенно если она может быть истолкована против Вас. Не злоупотребляйте ответом «я не знаю» или «не помню». Такие ответы должны использоваться только в крайнем случае, когда Вас застали врасплох каким-то неудобным вопросом.

В противном случае налоговики могут почувствовать Ваши слабые места и продолжить свое расследование по этим направлениям. Но если Вы почувствовали, что на вопрос лучше не отвечать, то сошлитесь на необходимость уточнить информацию в документах либо вспомнить те или иные обстоятельства.

4. Перед подписанием протокола допроса внимательно его изучите.
По итогам допроса налоговый инспектор должен составить протокол.

Внимательно прочтите этот документ и проверьте, что протокол не содержит искажений. Если Вы обнаружите, что Ваши показания записаны не совсем верно либо могут быть истолкованы двояко, не бойтесь попросить переписать спорные моменты. Только когда Вы убедитесь, что в протоколе все изложено верно, подписывайте его и не забудьте получить копию.

5. Возьмите с собой на допрос налогового адвоката.
Во-первых, это придаст Вам уверенности на допросе. Во-вторых, адвокат поможет Вам подготовиться к процедуре. В-третьих, он проверит правильность оформления протокола допроса.

Важно помнить о праве каждого гражданина не свидетельствовать против себя и своих близких согласно статье 51 Конституции РФ. Отказ от объяснений в этих случаях не повлечет санкций, что подтверждается и разъяснениями ФНС(п. 5 письма ФНС России от 17.07.2013 N АС-4-2/12837).

Однако, отказ свидетеля отвечать абсолютно все вопросы инспектора может быть призван неправомерным и в этом случае гражданина могут оштрафовать на 3000 рублей по статье 128 НК РФ.

Учитывая сказанное, рекомендуем не игнорировать вызовы в инспекцию, а тщательно к ним готовиться, в том числе с помощью профессиональных юристов. Очень важно внимательно изучать документы, которые инспектор предлагает для ознакомления и подписи. Любые замечания к протоколу необходимо письменно фиксировать.

Регистрация онлайн-кассы в ФНС

Регистрация онлайн-кассы в ФНС необходима для проведения расчётов в соответствии с законом 54-Ф3. Закажите услугу прямо сейчас — цена 2000 ₽.

Что такое сервис для хранения чеков от ФНС?

Итак, система, которую разрабатывает налоговая служба, носит наименование «Мои чеки онлайн». Перейдя по ссылке на сайт, можно заметить, что он имеет простой и удобный интерфейс. Для входа необходимо совершить несколько простых действий:

• 1. Сперва стоит указать телефонный номер пользователя. После чего на ваш телефон придет СМС с подтверждающим кодом, который нужно ввести в поле.
• 2. Далее сервис предложит ввести адрес электронного почтового ящика. Данное действие совершать не обязательно, регистрацию можно завершить, нажав кнопку “Пропустить”. Поэтому этот пункт выполняется по желанию.
• 3. После выполнения этих простых пунктов открывается доступ ко всем операциям, которые зарегистрированы на ваш номер. Открыв любой из чеков, вы можете посмотреть в нем информацию о продавце, стоимость товара или услуги, а также дату и время, когда была совершена та или иная покупка по банковской карте. Все чеки в списке можно открыть и посмотреть данные по ним. Фактически все данные совпадают с теми, что есть на бумажных вариантах чеков. Кроме того, есть кнопка для скачивания электронного чека.

Для чего хранятся чеки в ФНС?

Есть несколько причин разного характера, почему ФНС разработала сервис для хранения электронных чеков.Федеральный орган исполнительной власти, в том числе опирался на опыт иностранных государств. Ведь в последнее время все больше стран стараются отказаться от чеков из бумаги и перейти на электронные варианты. Итак, разберем основные причины создания системы:

• Причина экономического характера. Анализируя затраты, которые уходят на печать бумажных чеков, можно заметить, что отказ о них поможет сэкономить приличную сумму. Ведь цена за каждый разнится от 10 до 20 копеек.
• Причина экологического характера. Печать чеков производится на специальной термобумаге и с применением специальных химических веществ. Известно, что из-за содержания вредных средств такая бумага не принимается на переработку. Европейские страны уже начали программу по отказу от оборота термобумаги.
• Учет потребностей клиентов. Потребители, благодаря сервису, смогут легко получать доступ к данным о купленных товарах. Все чеки будут в одной системе, в которую каждый сможет можно зайти в любое время из любого места. К примеру, если покупатель потеряет бумажный чек и захочет вернуть товар, он сможет предъявить электронный вариант. Также наличие чеков необходимо, чтобы участвовать в программах с возвратом кэшбэка, бонусов и программах лояльности.
• Налоговый вычет и его получение. ФНС часто уведомляет о планах по упрощению процедуры получения налоговых вычетов. Благодаря сервису «Мои чеки онлайн» эта процедура должна стать проще. Налоговые органы смогут учитывать суммы возвратов с помощью данных, полученных системой, а налогоплательщикам не придется заполнять декларации для получения денежных средств.
• Простота в хранении чеков. К сожалению, чеки, напечатанные на бумаге, ограничены в сроке годности. Они выцветают, теряются, рвутся, что создает неудобства для потребителей, ведь иногда присутствует необходимость хранения чеков даже в течение нескольких лет. Электронные варианты в этом плане намного практичнее.

Каким образом сервис получает данные?

Ведомство информирует о том, что электронные варианты чеков направляются на сайт лишь с позволения потребителей. Таким образом, данные о ваших покупках смогут попасть в сервис для хранения чеков от ФНС следующими путями:

• Потребитель при покупке может продиктовать кассиру свою электронную почту, а также номер мобильного телефона;
• Также потребитель имеет возможность сканирования специального двухмерного штрихкода, расположенного на квитанции, посредством использования приложения «Проверки чеков ФНС». Так как мобильное приложение авторизует пользователя через телефонный номер, электронная квитанция будет направлена в онлайн-сервис.

Пользователь может не захотеть указывать данные для внесения чека в электронную базу, тогда он получит чек на бумаге. Однако чек все равно будет занесен в сервис, но телефонный номер и адрес электронного почтового ящика не будут к нему привязаны.

Читайте также: «Налоговый учет онлайн-кассы в ФНС»

Что вызывает беспокойство у пользователей?

С созданием ФНС сервиса для хранения чеков СМИ все чаще стали публиковать статьи, в которых выражались опасения по этому поводу. Ведь с помощью такого сервиса налоговые ведомства имеют возможность следить за тратами на товары и транзакциями по банковским картам,х отя налоговые службы и уведомляют о том, что квитанции в электронном виде не будут синхронизироваться с банковскими операциями. То есть, когда потребитель будет оплачивать покупку по карте и получит квитанцию, данные в систему не поступят.

Однако такие заявления от ФНС спровоцировали появление беспокойств и волнения у людей. Так давайте же попытаемся разобраться в этой информации и понять, стоит ли беспокоиться из-за создания сервиса для хранения чеков.

Итак, из-за появления системы хранения чеков, в сети начали появляться обеспокоенные комментарии от пользователей о том, что налоговые органы начинают отслеживание всех покупок, которые оплачены банковской картой. Такие заявления сильно преувеличены, так как не являются действительностью. Для начала стоит разобраться, каким образом налоговые службы соотносят чеки и покупателей.

По умолчанию, когда покупатель приобретает товар в магазине, кассир должен выбить бумажный чек. Соответственно после выдачи чека, кассовое оборудование должно отправить его в Федеральную налоговую службу через оператора фискальных данных. Отправленный чек не связан с личностью оплатившей товар, в том числе, если расплатились по карте.

Таким образом, в налоговую попадает информация только о продавце, который продал товар, а данные о покупателях нет.

Однако ссылаясь на закон 54-ФЗ, потребитель может запросить версию чека в электронном виде. В таком случае он должен сообщить об этом кассиру перед тем, как оплатить товар и предоставить последнему либо телефонный номер, либо личную электронную почту, на которую придет квитанция. После этого данные покупателя действительно будут привязаны к покупке и занесены в ведомство ФНС.

В том случае, когда покупатель осуществляет покупку товара через интернет, то соответственно печать экземпляра квитанции на термобумаге не представляется возможной. В таком случае, квитанция будет отправлена лишь в электронном виде на указанный адрес почты. Такие квитанции также соотносятся с информацией о плательщике, так как он указывает ее для получения чека на товар.

Ознакомьтесь с нашим каталогом продукции

В нашем интернет-магазине и офисах продаж можно найти широкий ассортимент кассового и торгового оборудования

Контролер № 1. Росфинмониторинг

Федеральную службу по финансовому мониторингу называют финансовой разведкой. Росфинмониторинг незаметно для участников сделок собирает информацию об их финансах и вычисляет сомнительные операции. В результате у покупателя могут потребовать объяснения, откуда у него деньги на квартиру.

Что контролирует Росфинмониторинг. Сделки купли-продажи, аренды и залога недвижимости от 3 млн рублей независимо от способа расчетов. Например, Росфинмониторинг получает и информацию о купле-продаже квартиры за 3,5 млн рублей, за которую человек заплатил наличными, и об аренде офиса, за который компания перечислила 35 млн на счет арендодателя.

Росфинмониторинг не узнает о сделках до 3 млн рублей, так как банки не должны отслеживать операции меньше этого лимита.

Как получает информацию. С 10 января 2021 года Росфинмониторинг получает сведения о сделках только от банков. Банки автоматически собирают информацию обо всех расчетах клиентов, а в Росфинмониторинг уходят сведения по каждой сделке с недвижимостью свыше 3 млн рублей.

Под обязательный банковский контроль подпадают зачисление на счет или снятие наличных на сумму от 600 000 рублей, но это ограничение касается только организаций и предпринимателей. Физлица могут без ограничений покупать недвижимость за наличные и класть на свои счета в банках крупные суммы. Другое дело, что банк по сделке с недвижимостью суммирует перевод и наличные от покупателя продавцу.

Продавец может попробовать перевести 3 млн на счет покупателя, а остаток за квартиру отдать наличными, то есть скрыть часть денег. Это бесполезно и от контроля не освободит.

Отследят банки и переводы с карты покупателя на карту продавца и, если решат, что перевод сомнительный, заблокируют счет и запросят у сторон пояснение. Если участники сделки их не дадут, банк откажет в операции.

Когда стороны совершают сделку с недвижимостью, подозрения у банка вызывают переводы продавцу на крупные суммы — свыше 100 000 рублей в день или миллиона в месяц. Если в итоге перевод признают оплатой части суммы за квартиру, не заявленной в договоре, то все деньги суммируют и, если получится больше 3 млн рублей, сообщат об этом в Росфинмониторинг. Оттуда сведения, что стороны занизили цену квартиры в договоре, попадут в налоговую.

Попробовать расплатиться за квартиру дороже 3 млн с помощью почтовых переводов тоже не получится. Переводы на сумму от 100 000 рублей под контролем, а сведения Росфинмониторинг получит от почты.

Как в контроле участвуют посредники. До 10 января 2021 года нотариусы, адвокаты, риелторы и другие лица, которые сопровождают сделки с недвижимостью, передавали информацию обо всех сделках. Теперь они обязаны сообщать в Росфинмониторинг только о подозрительных случаях.

Это когда стороны могут быть заинтересованы не столько в том, чтобы купить недвижимость, сколько в том, чтобы отмыть незаконные доходы.

Признаки таких сделок перечислили Росфинмониторинг и Федеральная нотариальная палата. Примеры в таблице.

Примеры подозрительных сделок

На что обратят внимание посредники	Что вызовет подозрения
Поведение участников сделки	Покупатель или продавец чрезмерно скрытные: не отвечают на вопросы об условиях сделки, не рассказывают о людях, которые проживают в квартире
Стороны не отвечают на вопросы, не занимают ли они должности на госслужбе, о том, откуда взяли деньги и почему выбрали именно этот способ совершения сделки — например, с юристом, но без нотариуса
Стороны настойчиво спрашивают, будет ли риелтор или нотариус сообщать о сделке в Росфинмониторинг
Просят ускорить или упростить сделку, не объясняя причин
Неожиданно меняют собственные распоряжения на последних этапах сделки
Представитель покупателя скрывает личность будущего собственника
Продавец требует наличные
Расчеты по сделке	У покупателя есть крупные суммы наличных, которые явно не соответствуют его социально-экономическому положению
За недвижимость платит третье лицо, которое не является налоговым резидентом страны, или деньги поступают из-за рубежа. То же самое касается покупателя
Стороны до последнего не могут выбрать способ оплаты
Покупатель использует при расчетах векселя
Покупатель приобрел элитную недвижимость, хотя сам проживает в другом регионе
Условия сделки	Заявленная цена недвижимости сильно отличается от рыночной
Эту же недвижимость продавали несколько раз за короткий срок, при этом последовательно увеличивали или уменьшали цену
Участники сделки — родственники, сослуживцы или партнеры по бизнесу, то есть так называемые аффилированные лица
Эти же участники неоднократно заключали другие сделки купли-продажи недвижимости
Квартиру покупает слишком пожилой или слишком юный человек, студент или безработный, то есть тот, кто с учетом возраста и рода занятий не может позволить себе эту недвижимость
Стороны одновременно проводят несколько сделок, по которым продают друг другу квартиры. Получается, что фактически они обмениваются недвижимостью, а в договорах заявляют минимальные цены

Когда посредник на сделке заметит один или несколько таких признаков, он передаст информацию о сделке в Росфинмониторинг. Причем предупреждать об этом стороны сделки посредник не будет — это запрещено.

Обойтись без риелтора, нотариуса и банка можно. Стороны имеют право заключить письменный договор купли-продажи квартиры, рассчитаться наличными между собой и прийти в Росреестр на регистрацию перехода права собственности. Но избежать внимания Росфинмониторинга всё равно не получится.

К контролю подключится Росреестр, так как договор в простой письменной форме для этого ведомства — первый признак возможных махинаций. Росреестр имеет право запросить у сторон сделки подтверждение платежа, а после этого передаст Росфинмониторингу данные о сделке, которую сочтет подозрительной.

Что делать, если у Росфинмониторинга есть вопросы

Если у Росфинмониторинга появятся вопросы по поводу денег, нужно пояснить, откуда они: накопил, взял в долг у родственников, оформил кредит в банке, продал предыдущую квартиру, получил по наследству.

Объяснять источник доходов — это право, а не обязанность покупателя, но лучше отвечать на запросы Росфинмониторинга. Цель контроля — пресечь отмывание доходов, поэтому, если человек заработал деньги честно, опасаться вопросов не стоит: контроль Росфинмониторинга он пройдет.

В Росфинмониторинг достаточно написать пояснение и приложить к нему документы, например справки 2-НДФЛ за прошлые годы.

Образец пояснений в Росфинмониторинг

Если Росфинмониторинг примет объяснения, но увидит, что участники сделки пытались занизить будущие налоги, информация об этом уйдет в налоговую.