Мошенники могут пользоваться всевозможными методами, предполагающими получение денег от обычных граждан. Довольно интересным считается следующий способ развода:
- аферист регистрируется в соцсетях (зачастую используется сеть ВКонтакте), после чего выискивает подходящие жертвы;
- выбранному человеку он пишет сообщение, в котором просит реквизиты карты для перевода денег;
- гражданин начинает интересоваться у мошенника, для чего ему нужно переводить средства;
- аферист объясняет, что у него имеется определенная сумма на кошельке в системе Яндекс.Деньги, но он не может воспользоваться средствами, так как срок действия его карточки истек;
- он предлагает перевод на карту гражданина, после чего сумма будет выдана на руки;
- мошенник предлагает выбранному человеку даже плату за такую услугу, которая составляет обычно 500 руб.;
Какие данные хотят получить телефонные мошенники и как они могут их использовать:
- так как гражданин уверен, что он не потеряет свои средства, то он соглашается с реализацией данной схемы, рассчитывая на получение вышеуказанного вознаграждения;
- вполне вероятно, что все действия будут выполнены законно, но гражданин, согласившийся на обналичивание денег, может не знать, что он становится участником преступной операции, основной целью которой выступает вывод денег, полученных незаконным способом;
- другой метод обмана предполагает, что мошенник перед переводом средств требует от выбранной жертвы специальный код, который должен прийти на его телефон, причем этот код позволит ему войти в личный кабинет онлайн банкинга, после чего он легко снимет все имеющиеся на карте средств.
Нюансы такой схемы
Любые действия, совершаемые гражданином, могут быть незаконными. Если жулик обналичивает деньги, полученные в результате осуществления какой-либо махинации, то велика вероятность, что человек, который помог ему вывести средства, будет привлечен к ответственности. Она может быть не только административной, но и уголовной.
Следователи довольно легко выйдут на этого человека, так как именно на его банковскую карту будут переведены деньги. Ему придется заплатить штраф, вернуть все выведенные деньги, а также понести другие серьезные меры наказания.
Если же гражданин скажет мошеннику код, который придет к нему на телефон, то он предоставит ему доступ к своему онлайн банкингу (например, Сбербанк онлайн). В результате он потеряет все средства, имеющиеся на счете в банке.
Кто может стать жертвой такой аферы? Фото: pexels.com
Рекомендации для граждан
Не следует даже за хорошее вознаграждение выводить средства через свою банковскую карточку. Особенно это актуально, если помощь требуется совершенно постороннему человеку, который может являться опытным мошенником.
Код, который приходит от банка, где открыт счет, не допускается передавать даже сотрудникам данного кредитного учреждения. Нельзя предоставлять конфиденциальные сведения посторонним лицам, так как только в этом случае можно защитить свои сбережения от опытных аферистов.
Мошенники под видом покупателя просят номер и данные банковской карты:
Невнимательные мошенники
В случае, когда на вашей карте действительно материализовались деньги неизвестного происхождения, срочно куда-то бежать и что-то делать тоже не нужно. Займите выжидательную позицию. В ближайшее время с вами обязательно свяжутся. Обычно это выглядит как:
«Здравствуйте! Мы случайно перевели на вашу карту 5000 рублей. Ошиблись номером. Верните, пожалуйста, деньги на номер 322-223-223-322».
Скорее всего, перевод был совершен через СБП (систему быстрых платежей) по номеру телефона. И человек, выходит, ошибочно набрал сразу восемь цифр. При переводе через СБП отправителю видно имя получателя, так что мошенник, должно быть, очень и очень невнимательный.
Если вы не реагируете (что правильно), начинается психологическое давление. Вам расскажут о том, что деньги нужны беременному ребенку-пенсионеру, они последние, и теперь он умрет с голода в чужом городе, потому что деньги были на билет. Ну, или типа того.
Не прониклись? Тогда начнутся угрозы: вас посадят за мошенничество, еще и за суд заплатите, еще и штрафов на сто тыщ миллионов начислят. Неприличные слова и часть с проклятиями опустим.
Возвращать или не возвращать?
Но полученные средства возвращать все равно нельзя. И вот почему.
Допустим, вы переведете деньги туда, куда вас просят. Дальше ситуация может развиваться разными способами:
- вы можете оказаться частью цепочки купли-продажи чего-то запрещенного и поиметь проблемы с законом;
- вы переведете деньги, а мошенник пойдет в банк и запросит возврат ошибочного платежа, после чего сумма спишется повторно;
- после возврата мошенник скажет, что он их не получил, и вы его обманули, начнет угрожать полицией и карами небесными. На некоторых это действует парализующе, и они сами переводят сумму повторно, надеясь, что от них отстанут.
Поэтому стоп. Ничего никуда не переводим.
Что делать?
Вам достаточно просто не тратить и не снимать свалившееся на голову богатство. Пусть лежит, где лежит. Не добившись результата, аферисты, скорее всего, пойдут в банк и запросят возврат перевода.
Тогда банк свяжется с вами, чтобы получить согласие на перевод этих денег обратно отправителю. Если это будет настоящий банк, то никаких данных он у вас запрашивать не станет.
Вам придет письмо-обращение (СМС с официального номера банка, сообщение в чате личного кабинета) с вопросом, согласны ли вы вернуть ошибочно полученные средства. Здесь можно без опаски соглашаться. Деньги вернутся туда, откуда пришли, уже без вашего участия.
А лучше позвонить в свой банк самостоятельно и рассказать о ситуации. Разговор можно записать (или сделать скрины чата). Так у вас будет доказательство, что вы пытались решить проблему со своей стороны и не собирались «неосновательно обогащаться».