Можно ли купить на мосбирже иностранные акции

Торги новыми иностранными ценными бумагами на Московской бирже начались 24 августа 2020 года и уже в первый день торгов было заключено более 7000 сделок по покупке. Основной оборот добавили, конечно, крупные институциональные инвесторы – брокеры от Сбербанка, Ренессанс Капитал и другие. Заявку на доступ подали самые крупные брокеры и маркет-мейкеры.

Запуск работы с иностранными акциями связан с минимизацией рисков для инвесторов и вводом бумаг в российское правовое поле. Московская биржа ориентируется на молодых инвесторов, которые являются поклонниками продукции крупных иностранных брендов и готовы приобретать не только их продукцию, но и ценные бумаги. Безусловно, Мосбиржа хочет привлечь дополнительный поток клиентов, т.к.

спрос на иностранные бумаги как никогда высок.

Особенности нового инвестиционного инструмента :

• Все акции иностранных эмитентов на MOEX доступны неквалифицированным инвесторам.
• К торгам будут допущены только активы самых высококапитализированных и надежных компаний. Из списка исключены производители табачной и алкогольной продукции, препаратов из марихуаны.
• Торги ведутся в российских рублях в режиме Т+2.
• При покупке акций в «Стакане Т+2» для получения дивидендов операцию необходимо произвести за 2 торговых дня до даты отсечки.
• Комиссии за сделки взимаются согласно тарифам брокера.
• Зарубежные акции можно приобрести на ИИС.
• 1 лот равен 1 акции, шаг цены — 1 руб.
• Дивиденды будут начисляться в оригинальной валюте (в долларах США).

Список первых 20 акций с тикерами, доступных к покупке

Ввод будет происходить поэтапно. До конца 2020 года планируется допустить к торговле всего 50 акций, входящих в индекс S&P500. Отбор осуществляется по уровню ликвидности. В первом «потоке»от 24 августа 2020 на Московскую биржу выпущены 20 бумаг:

Какие еще акции появятся в ноябре 2020 года и феврале 2021?

В ноябре 2020 на бирже появятся еще 30 инструментов, среди которых акции таких гигантов, как Nike, PayPal, Cisco, Ford Motor Company, FedEx Corporation, General Motors Company и другие. По информации от биржи, перечень может корректироваться до даты начала торгов.

В феврале 2021 года – третий пул запуска бумаг на Московскую биржу.

Также биржа планирует торговать фьючерсами и форвардами, но когда процесс будет запущен доподлинно неизвестно.

Режим торгов и размер лота

Торговый период – начало в 10 утра; окончание — 19 часов вечера, цикл расчетов – Т+2, 1 лот=1 акция, шаг цены – 1 рубль. Валюта расчетов – российский рубль, за исключением выплаты дивидендов. Они будут начисляться в долларах США.

В чем выгода для инвесторов?

Помимо надежности эмитентов, основные положительные стороны торгов на Московской бирже:

1. Экономия на операциях по конвертации валюты.
2. Полное соответствие российскому законодательству.
3. Исполнение требований налогового регулирования иностранного государства.
4. Удобство учета и маржирования портфеля.
5. Учет ценных бумаг в Российском центральном депозитарии.
6. Возможность электронной подачи налоговой декларации W-8BEN для снижения налоговой ставки.

Налогообложение операций с иностранными ценными бумагами: форма W8-BEN как способ снижения налоговой ставки

С резидентов по операциям с ценными бумагами США удерживает 30%. Снизить ставку до 13% можно, заполнив форму W-8BEN, которая подтверждает, что инвестор не является налоговым резидентом США. На московской бирже, а также в приложениях некоторых брокеров есть возможность подписать эту форму.

В этом случае США удерживает 10% от дохода (дивидендов), а российский налогоплательщик должен самостоятельно подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую по окончанию налогового периода. В большинстве случаев при торговле ценными бумагами российских компаний брокер является налоговым агентом и списывает налог самостоятельно со счета инвестора.

Если инвестор торгует валютными инструментами или валютой, то помимо налога с дивидендов, потребуется заплатить налог с курсовой разницы от покупки и продажи валюты. Он формируется при продаже инструмента (то есть, если валюта куплена и лежит на счете 5 лет, то рассчитывать налог придется только при продаже ее через 5 лет).

Как купить зарубежные активы?

С первых дней возможность покупки иностранных акций предоставили такие крупнейшие брокеры, как Сбербанк, «Открытие», Ренессанс, АТОН, АЛОР+, Ай Ти Инвест, АЛОР+, ИК ВЕЛЕС Капитал, УНИВЕР Капитал. В перспективе планируется расширить список брокерских компаний.

Для самостоятельного приобретения акция зарубежных компаний, необходимо установить торговый терминал QUIK или webQUIK. Акции иностранных компаний размещены в торговом терминале в секции «МБ ФР: Т + Ин.Акц».

Для покупки через брокера необходимо открыть брокерский счет, пополнить его на необходимую сумму и найти через поиск требуемую бумагу. Например, в приложении «Сбербанк Инвестор» в разделе «Рынок» — «Акции США» или через поисковую строку.

Возможность приобретения на ИИС

Приобрести указанные инструменты можно как на брокерский, так и на инвестиционный счет (ИИС), получив по итогам года налоговый вычет с вложенных средств (до 52 000 рублей в дополнение к полученной прибыли от роста котировок ЦБ или полученных дивидендов).

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Нью-Йоркская фондовая биржа

New York Stock Exchange (NYSE) — крупнейшая в мире по капитализации: в январе 2021-го стоимость всех торгуемых на ней компаний составила $24,5 трлн. Создана в 1792 году, расположена на легендарной Уолл-стрит и символизирует мировую финансовую индустрию.

Изначально здесь торговались американские промышленные компании, но сегодня присутствуют и бизнесы из других стран. На NYSE — свыше 10 000 различных ценных бумаг более чем 4000 компаний. Попасть в число торгуемых на NYSE фирм престижно: требования к участникам здесь одни из самых жестких.

Процессы торгов максимально прозрачные: можно видеть действия других трейдеров. Например, узнать, сколько инвесторов ставят на падение той или иной бумаги, — благодаря этому стала возможна резонансная история с Gamestop. Также на бирже есть система, которая позволяет прекращать торги при резком падении цен за короткий промежуток времени.

На NYSE высчитывается промышленный индекс Dow Jones Industrial Average (DJIA). В него входят 30 крупнейших компаний США, торговля их акциями считается наиболее безопасной.

Ещё один индекс — NYSE Composite — охватывает все обыкновенные акции, котирующиеся на Нью-Йоркской фондовой бирже. В основном это голубые фишки (акции самых известных, крупных и надёжных компаний) и бумаги быстроразвивающихся компаний.

NASDAQ

National Association of Securities Dealers Automated Quotation (NASDAQ) — вторая в мире по капитализации: $19,34 трлн по состоянию на январь 2021 года. Здесь в основном представлены высокотехнологичные компании, которые занимаются производством электроники, программного обеспечения, а также игроки из быстрорастущих отраслей: биотеха, альтернативной энергетики, онлайн-торговли и прочие. Всего — чуть более 3000 компаний, в том числе российские Qiwi и Yandex.

Биржа делится на два основных рынка — NASDAQ Small Cap Market (NSCM) и NASDAQ National Market (NNM). На первом ведется торговля акциями компаний с малым объёмом капитализации. Рынок NNM предназначен для торговли ценными бумагами крупнейших корпораций, чья капитализация составляет сотни миллионов долларов.

Основной индекс биржи — Nasdaq-100 Index. В него входит сотня крупнейших компаний нефинансового сектора, зарегистрированных на NASDAQ.

Европейские биржи

Лондонская фондовая биржа (London Stock Exchange, LSE) — одна из самых крупных и старых европейских бирж, а также одна из самых интернациональных. На LSE присутствуют свыше 300 компаний из 80 стран. Среди российских — «Роснефть», ЛУКОЙЛ, «Черкизово», «Евраз» и другие.

Основной индекс Лондонской биржи — FTSE 100 Index (Financial Times Stock Exchange Index), его рассчитывает агентство Financial Times. Индекс основывается на курсах акций 100 компаний с наибольшей капитализацией — HSBC Holdings, Rolls-Royce plc, Marks & Spencer и другие. Суммарная стоимость этих компаний составляет 80% капитализации биржи.

Франкфуртская фондовая биржа (Frankfurt Stock Exchange, FSE) — крупнейшая в Германии. На ней торгуются преимущественно представители химической и автомобилестроительной промышленности — компании наиболее приоритетных для экономики Германии отраслей. Всего их здесь более 1000.

Самые крупные по обороту акции на FSE — Lufthansa, BMW, Volkswagen Group, Deutsche Bank, Deutsche Telekom, Porsche, Bayer.

FSE контролирует 30% европейского рынка и обеспечивает 90% финансовых операций в Германии. Основной индекс — DAX — отражает цены на акции 30 крупнейших немецких компаний, считается барометром состояния немецкой экономики.

Как покупать на иностранных биржах

Большинство крупных российских брокеров предоставляют доступ на иностранные биржи только квалифицированным инвесторам. Однако некоторые всё же дают непрофессионалам торговать за рубежом — через субброкеров. Это их дочерние компании, зарегистрированные в офшорах, чаще всего на Кипре.

Главный минус такой схемы: если возникнут проблемы, судиться с брокером будет непросто.

Другой вариант — открыть счёт у иностранного брокера. Но нужно быть готовым к тому, что у них относительно высокий порог для входа — обычно от $10 000. К тому же при торговле через международного брокера комиссия в месяц просто за ведение счёта даже при небольших суммах на счету часто составляет $10–20 в месяц, отметил доцент РЭУ им.

Г. В. Плеханова Николай Мрочковский.

При выборе иностранного брокера следует проверить его соответствие нескольким критериям.

• Во-первых, он должен регулироваться SEC (Государственной комиссией по ценным бумагам США), в FINRA (cаморегулируемой ассоциации участников финансового рынка), участников SIPC (cтраховой корпорации по защите инвесторов).

Если брокер будет во всех трёх реестрах, это минимизирует риск того, что с деньгами что-то случится.

При регистрации и открытии счета иностранный брокер может попросить подтвердить источник дохода и даже благонадёжность — для этого понадобится письмо из банка.

Особенности торговли на иностранных биржах

При выходе на иностранные площадки нужно знать расписание торгов. Например, американские биржи открываются в 9:30 и закрываются в 16:00 по местному времени.

«Учитывая разницу часовых поясов, можно вести торговлю акций почти в любое время суток, — отмечает основатель компании «Финтелект» Эдвард Дубинский. — Однако важно учесть и некоторые особенности, например выходные дни. А на азиатских биржах существует понятие “обеденный перерыв”».

Есть и другие особенности. Например, на американских биржах лот кратен десяти, а на HKEX бывают лоты и по 10, и по 200, и по 6 000 бумаг. Есть и менее круглые цифры — например, еврооблигации Банка Китая на Гонконгской бирже удастся купить только лотом в 14 033 бумаги. Соответственно, денег на минимальную покупку активов потребуется больше.

Нужны ли вообще эти биржи российским частным инвесторам

На Московской бирже торгуются акции и депозитарные расписки 105 иностранных компаний, на Санкт-Петербургской — более чем 1500. Большинству инвесторов-любителей этого количества хватит для того, чтобы составить диверсифицированный портфель. Но для некоторых инвестиционных стратегий инструментов на российском рынке нет или попросту мало.

Например, на американские биржи можно идти ради огромного выбора ETF, говорит управляющий партнёр Advice Finance Сергей Смит. Это биржевые фонды, которые представляют собой набор ценных бумаг, собранных по определённому принципу. Например, есть ETF на определённые сектора экономики (медицина, ПО, финансы, производство электрокаров и т.д.), страны или индексы.

Частный инвестор может купить фонды и на Мосбирже. Но там выбор меньше (около 60 ETF и БПИФов, тогда как на американских биржах их счёт идёт на сотни), а комиссии в десятки раз выше (в среднем около 1% против 0,05%). Есть и другие причины, почему россияне пока неохотно инвестируют через биржевые фонды, хотя это отличный инструмент для долгосрочных вложений.

Также на площадках США можно найти много REIT (real estate investment trusts), добавляет квалифицированный инвестор Леонид Кофман. Это фонды недвижимости, которые покупают или строят недвижимость, сдают её в аренду или продают. Таких инструментов на российских биржах пока нет.

На азиатские биржи есть смысл идти ради крупных китайских компаний, которые по указу экс-президента США Дональда Трампа в начале 2021 года сняли с торгов на американских площадках — China Telecom, China Mobile и China Unicom, отметил Кофман. «А вот необходимость в Лондоне и Франкфурте для российского инвестора сомнительна: у всех крупных компаний есть депозитарные расписки, поэтому идти на «материнскую» биржу особого смысла нет», — добавил он.

Большинство рядовых российских инвесторов вполне могут обойтись без выхода на мировые биржи, даже самые крупные. Но если понадобится приобрести перспективный стартап или захочется вложиться в многообещающую отрасль, придётся присмотреться к заграничным площадкам.

Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые в материале финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска исключительно ваша задача.

Редакция не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.

Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска — исключительно ваша задача.

Редакция «Секрета фирмы» не несёт ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале. И не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.

Можно ли купить иностранные акции на ИИС

Давайте сначала разберемся с ограничениями в законе. Можно ли в свой инвестиционный портфель на ИИС купить акции иностранных эмитентов? Законодательно это не запрещено. Единственное условие приобретения иностранной бумаги на ИИС — она должна быть допущена к торгам на организованном рынке.

Имеется ввиду торги должны быть на российской бирже, например MOEX или СПБ. Таким образом акции можно покупать на ИИС.

Ниже список акций иностранных компаний на Московской бирже. ISIN у всех в международным формате и американские бумаги начинаются с US. Валюта номинала везде указана USD, но валюта расчета RUB.

Также можно заметить, что к тикеру эмитента добавляется -RM. В приложении инвестиций своего брокера именно так можно отличить акции иностранных компаний на Мосбирже.

Список инострнных акий

Точной статистики у меня нет распределения эмитентов на индивидуальных инвестиционных счетах. Но есть предположение, что пропорция может составлять чуть ли не 50/50. Здесь есть одно большое НО.

Буквально в июне 2021 Эльвира Набиуллина заявила о возможных планах отказа в предоставлении налогового вычета по ИИС, если на счете были акции иностранных эмитентов. Контекст был такой, что нужно инвестировать в российскую экономику, а не западные. Поэтому в приоритете покупка акций российских эмитентов должна быть.

Но появится такой закон или нет — пока неизвестно.

Какие иностранные акции можно купить на Московской бирже

На 8 июля на Мосбирже было доступно 173 иностранные акции. В планах биржи до конца года увеличить это количество 500. Ниже перечислены лидеры по обороту в тот самый рекордный день. Это три американские компании и две китайские.

• Virgin Galactic
• Alibaba
• Baidu
• Apple
• Tesla

На текущий момент не все брокеры предоставляют возможность покупки иностранных акций на MOEX. Но если ваш брокер дает такую возможность, то запасаться долларами не нужно. Расчеты по сделкам проходят в рублях.

Это ключевое отличие от акций, которые торгуются на СПБ Бирже. Там нужно заранее купить на брокерский счет валюту. Здесь же имея рубли на счету можно сразу купить акции американских или китайских компаний.

Здесь есть свои плюсы и минусы.

С одной стороны вы инвестируете в фондовый рынок, например США. Но с другой стороны ваши активы находятся в рублях со всеми вытекающими. Да, это возможно экономит часть средств на брокерской комиссии, т.к.

не требуется покупка валюты. С другой стороны укрепление доллара и ослабление рубля не защитает вам от инфляции в России. Поэтому каждый выбирает наполнение своего инвестиционного портфеля сам.

Но мое мнение — иностранные акции в портфеле должны приносить доходность в валюте, а не рублях.

Преимущества инвестиций в иностранные бумаги

В первую очередь это диверсификация портфеля. Особенно это актуально для более молодых инвесторов. Многие хотят иметь акции Tesla или Apple в портфеле.

В первую очередь потому, что сами пользуются этими продуктами. И рассматривают это с точки зрения инвестиций в компанию, а не спекуляцию на котировках. Поэтому инвестиционные горизонты обычно от 3-5 лет.

Здесь также имеет большое значение валюта. Большинству хотелось бы защититься от обесценивания рубля. Поэтому покупка акций в долларах это идеальный вариант.

Получение дивидендов по иностранным акциям — тоже важный фактор при выборе. Схема расчетов такая же Т+2, поэтому необходимо покупать за 2 дня до даты дивидендной отсечки. Многие инвесторы знают эту особенность.

Но ряд инвесторов, особенно новичков про это забывают. Поэтому если купить акции в дату закрытия реестра акционеров, то дивиденды вы не получите. Аналогичный вопрос может возникнуть при получении дивидендов.

Какой размер налога и можно ли подать форму W8-Ben? Да, форму принимает НРД, но есть ли такая возможность у брокера — нужно уточнять у компании, где открыт брокерский счет.

Какие риски при инвестировании в иностранные акции

Более консервативных инвесторов всегда интересует такой вопрос. Ведь наверняка есть различие в возможном варианте развития событий при банкротстве или дефолте эмитента. Насколько защищен российский инвестор? Какая ответственность на компании, которая зарегистрирована за границей.? Многие инвесторы не оценивают возможные последствия.

А ведь есть риск потери части денег или даже все.

На сайте Московской бирже даже отдельный раздел посвящен возможным рискам при покупке иностранных ценных бумаг. Заявляется, что инвесторы могут потерять все свои деньги. То есть вы купили акций на 10000 долларов США, а через год они могут стоить 0.

Разумеется вероятность такого расклада не самая высокая, но она есть. Но с Российскими акциями может быть аналогично, особенно при инвестировании во второй или третий эшелон.

Иностранные ценные бумаги, доступные для торгов на Мосбирже

Сейчас большая часть иностранных бумаг, имеющих обращение на Московской бирже, недоступна для торговых операций.
Но вы по-прежнему можете совершать операции со следующими иностранными ценными бумагами. Список актуален на 16.06.2022 г.

Частным инвесторам

• Трейдинг на российских биржах

• Паевые инвестиционные фонды

• Доверительное управление капиталом

• Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Банкам и компаниям

• Инвестиционные решения

• Конверсионные операции

• Хеджирование ценовых рисков

• Хеджирование валютных рисков

Торговые технологии

• Программные интерфейсы

• Размещение и аутсорсинг

Обучение

Аналитика

Партнерам

Удостоверяющий центр

• Услуги аккредитованного УЦ

Сопровождение клиентов

• Техническая поддержка

• Обеспечение безопасности

• Информация для клиентов

• Информация Депозитария

Тарифы NEW