Как начать инвестировать с 1000 рублей

Если вы человек азартный, верите в удачу и фортуну, и нацелены отыскать кнопку «бабло», которая позволит ничего не делать, настоятельно рекомендуем обратиться к поисковым системам. Если вбить, куда вложить 1000 рублей в интернете, отыщите море вариантов заработка.

Самый первый вариант − торговля на бинарных опционах. Достаточно только угадать направление, куда пойдет цена вверх/вниз, за пару минут можно разогнать депозит до 80%. Нужно только кликнуть на одну из двух кнопок, и за пару минут сделки вы испытаете незабываемые эмоции.

Следующий вариант − торговля на Форекс. Зачем торговать на 1 тыс., если присутствует кредитное плечо 1:2, или 3. Существует много технических индикаторов, которые подскажут, куда будет двигаться пара евро-доллар.

Ассортимент широчайший от Аллигаторов до Стохастика, правда на разных ТФ будут поступать противоречивые сигналы, и есть шанс запутаться. Но, главное здесь нажимать на кнопку.

ПАММ-счет − следующий вариант, поиск талантливого управляющего, который сможет разогнать ваш депозит до 20 тыс. рублей за месяц минимум.

Хайп-проекты − новый вектор инвестиций, существуют сайты агрегаторы с подборками. Можно отыскать один проект, который пребывает на стадии развития, и вы сможете самым первый выскочить из финансовой пирамиды с большим кушем.

Ставки на спорт − еще один метод заработка с минимальными вложениями. Широкий ассортимент опций, различные бонусы, акции, можно быстро и без большого труда озолотится. Таким же образом можно купить лотерейный билет.

Безусловно, каждый желает разбогатеть, чтобы в будущем ни в чем себе не отказывать, оказать помощь и финансовую поддержку близким. Многие уверены, что быстрые деньги реальны. Но данная индустрия, представленные выше методы получения быстрых денег нацелены на эмоции.

В процессе вы получаете эмоции, которые будут неповторимыми, получите кайф. Но, после вы испытаете разочарование и депрессию.

Если вас интересуют такие методы заработка, лучше все же начинать с 1 тыс. рублей. Это позволит не рисковать большими средствами, и поможет убедиться, что деньги просто так бесплатно никто не раздает.

Затем можно приступить к поиску более консервативных инструментов, если вопрос, куда вложить 1000 рублей и получить прибыль не покидает вас.
Инвестирование − это

Рассчитывать на быстрый заработок при грамотном инвестировании не следует. Многие приходят на финансовый рынок с желанием быстро что-то купить и получить большой профит.

Инвестирование представляет собой процесс, состоящий из множества этапов. Инвестирование − это сфера, требующая обучения, практики, усидчивости и желания разбираться в доступных активах. Кроме этого, только с годами можно приумножит свой стартовый капитал.

Куда можно вложить 1000 рублей? Скажем так, в себя. Данную сумму можно использовать в качестве тестера, или инструмента для изучения особенностей работы финансовых активов. Всегда лучше начинать с небольших сумм, чтобы свести риски к минимальной отметке.

Далее мы рассмотрим классические методы вложения денег, которые легальны на территории РФ.

Банковские вклады

Самым простым и надежным для многих инструментом является банковский вклад или накопительный счет в банке. Но, далеко не все банковские организации предоставляют возможность открыть счет от 1 тыс. рублей. Прибыльность составит от 5% годовых.

Как вариант можно открыть обезличенный металлический счет − это метод вложения средств в драгметаллы. Физического приобретения нет, клиент просто выбирает, какой металл и сколько желает купить, на счет поступает сумма данных активов. В случае если цена на металлы растет, сумма на депозите также идет на повышение.

Недостаток этого счета по сравнению с вкладами в банк − отсутствие страховки агентствами по страхованию инвестиций. В случае если банк, где был открыт счет, обанкротиться, получить назад свои средства не получится.

Счет в брокерской компании

Сразу нужно отметить, что пользователь может открыть счет у брокера для практики и опыта, изучения азов трейдинга, а не для работы на биржевой площадке. Это возможность понять в целом как работают инвестиции, что особенно ценно, если ранее пользователь не имел возможности работать с деньгами на рынке.

Открывать счет нужно исключительно у лицензированного брокера, который получил документ от Центрального банка РФ. Кроме этого важно чтобы компания не требовала с клиента ежемесячную оплату за услуги. Поскольку вы работаете итак с небольшой суммой, данный платеж будет для вас очень существенным.

Также выбирайте брокера с минимальной комиссионной издержкой. Обязательно изучите критерии выбора компании, прежде чем остановиться на одном претенденте.

Куда вложить деньги 1000 рублей: консервативные инструменты

Далее мы рассмотрим перечень самых консервативных инструментов, которые отличаются повышенной надежностью, и пользуются популярностью у большинства опытных инвесторов.

Облигации

На 1 тыс. рублей реально купить ОФЗ. Это тип облигаций, который на нашем рынке считается одним из самых надежных вариантов.

ОФЗ покупается на два года с установленной доходностью к погашению от 5,5%. Существуют облигации с более повышенными рисками. На 700 рублей реально приобрести облигации первого коллекторского бюро.

Здесь погашение осуществляется также через 2 года, но прибыльность до 15,7%. Данные облигации относятся к высокоприбыльными, но отличаются повышенным риском.

Акции

Имея 1 тыс. рублей приобрести акции реально на Мосбирже. Учтите, что акции представлены на площадке лотами, соответственно цена акций на терминале − это не минимальная сумма для инвестирования.

Акции Алросы − 1 акция выйдет около 80 рублей, 1 лот = 10 акций. Соответственно минимальная сумма для старта покупки 800 рублей. Поэтому реально найти лоты, которые подходят под вашу сумму.

Приобрести можно акции ВТБ, цена 1 акции 50 копеек, 1 лот = 10 тыс. акций. Покупаем сразу два лота на нашу сумму, и даже останутся деньги для выплаты комиссионных издержек.

Присутствует желание вложить средства в золото, тогда оптимальным вариантом будет приобрести акции фирмы работающей в сфере добычи золота. Как вариант Полиметалл, 1 лот =1 акции, цена выходит чуть больше нашей суммы 1 040 рублей.

Не всегда нужно делать ставку на отечественных инструментах. Как вариант можно рассмотреть приобретение иностранных активов на СПб биржевой площадке. Здесь также есть недорогие акции, как например Chesapeake Energy.

Стоимость 1 акции 50 центов, соответственно нужно перевести по действующему курсу. В зависимости от курса получится купить около 15-20 акций. Обязательно учитывайте колебания курса при работе с акциями зарубежных компаний.

Учтите, что представленные примеры − это не прямая рекомендация или же сигнал что нужно моментально скупать инструменты.

Перед вами представлен пример, который показывает, что приобрести акции на небольшие суммы вполне реально. Но, нужно проанализировать доступные варианты, и хорошо поискать действительно рентабельные инструменты. При желании и возможностях реально собрать диверсифицированный портфель.

Как вариант, можно приобрести несколько недорогих акций из разных отраслей, благодаря чему уже небольшой портфель будет защищен от волатильности рынка и изменения настроения его участников.

В случае если у вас нет желания тратить много времени на поиск конкретных акций, облигаций изучать документацию, статистику, обратите внимание на инструменты коллективного вложения.

Это паевые инвестиционные фонды, у некоторых предусмотрен низкий порог для входа. Соответственно нас интересует именно такой вариант. В Сбербанке как вариант можно отыскать фонды с минимальной суммой от 1 тыс. рублей. Есть современные сервисы, ориентирующие инвесторов в данной отрасли, благодаря тому, что собирают самые популярные фонды.

При этом для многих экспертов, все же этот вариант вложения средств считается самым подходящим и прибыльным, если на руках имеются суммы побольше.

Среди данных инструментов также есть, что выбрать на 1 тыс. рублей. Итак, как вариант рассмотрим FixEx, здесь представлены такие варианты как:

• ETF на золото (FXGD)− 700 рублей;
• ETF на государственные облигации США на краткосрочные цели, с долларовым хеджем, защищающий пользователя от снижения курса рубля (FXTB) − 650 рублей;
• ETF (FXWO) − является глобальным фондом, минимальная сумма для приобретения свыше 1 рубля. За последний период появились практичные копеечные ETF, состоящие из небольшого количества. Это своего рода копилка для мелочи, позволяющая сохранить небольшую сумму на балансе. На 1 тыс. рублей при желании можно собрать весьма неплохой портфель, хоть он будет небольших размеров.

Что доступно еще?

На этом перечень доступных инструментов закончить нельзя. Поскольку если выйти за территорию биржевых площадок, реально отыскать краудинвестинговые сервисы, позволяющие вложить незначительную сумму и при этом прокредитовать бизнес, или определенный стартап.

Сложности могут возникнуть в поиске более надежных вариантов со стабильной прибыльностью и минимальным подходящим для нас порогом. Для примера, можно обратить внимание на Сберкредит, но здесь ставки стартуют от 5 тыс., Альфа Поток требует 10 тыс. рублей минимум.

Возможно, если потратить время и следить за этим направлением, реально отхватить неплохой вариант.

Важно понимать, что такая сфера имеет свои плюсы/минусы, в особенности нужно помнить про высокие риски. Но, при желании можно попробовать с минимальным порогом этот инструмент.

О чем нужно помнить?

Возможно, вам показалась статья угнетающей, что с минимальным вложением нереально достичь чего-то. Конечно, каждый мечтает из 1 тыс. рублей за день получить 10 тыс., затем 100 тыс.

и т.д. Но важно понимать, что сказок не бывает, только если вам крупно не повезет. Даже 1 тыс.

рублей для старта и осознание того, что вы готовы работать − это большой шаг.

При этом не ограничивайте себя, чтобы попробовать вложения, ведь каждый инвестор когда-то делал первые шаги, и не всегда они были удачными. Такой суммы достаточно чтобы понять, как работают финансовые инструменты. Если отрасль затянет, вы найдете что-то для себя, сможете изучить азы вложений, тогда можно собрать, подзаработать сумму для большего старта.

Немного мотивации

Когда отсутствуют деньги для создания капитала, чтобы позаботиться о будущем, безусловно, нужно подумать о том, как вы можете увеличить свой заработок чтобы приступить к накоплению и дальнейшим инвестициям. Для этого рекомендуем присмотреться к улучшению свой профессии, возможно, ее нужно сменить или потратить деньги на повышение квалификации. Современные технологии и возможность удаленно заниматься позволяет проходить вебинары, курсы и прочие обучающие форматы для повышения квалификации.

Возможно, стоит потратить деньги на обучение, а не вкладывать 1 тыс. рублей в бинарные опционы, рынок Форекс и прочие рискованные инструменты.

Пошаговая инструкция для новичка

Разберем, с чего начать новичку создавать свой капитал с нуля, какие шаги нужно совершить и как все сделать правильно.

Шаг 1. Обучение

Инвесторы учатся постоянно. Есть масса бесплатных вариантов: вебинары профессиональных инвесторов, их каналы в социальных сетях, видеоуроки, книги и статьи. Пусть они сопровождают вас в течение всей инвестиционной жизни.

Но на первом этапе рекомендуем пройти какой-то один курс для новичков, чтобы в голове уложились основы. По времени это займет 1–2 месяца, зато убережет от многих ошибок.

Вот несколько бесплатных и качественных курсов от экспертов Мосбиржи, Тинькофф Журнала и Сбербанка:

– курс от экспертов Мосбиржи при поддержке Банка России. – минимальная база знаний об инвестициях от практикующих инвесторов и редакции Тинькофф Журнала. – учебное пособие для начинающих от Сбербанка.

Если пока не готовы к курсу, то изучите хотя бы основные понятия, которые встретятся вам в мире инвестиций. Мы составили для вас словарь инвестора, пользуйтесь.

Шаг 2. Создание подушки безопасности

Подушка безопасности – это ваш финансовый резерв на случай форс-мажорных ситуаций: потеряли работу, заболели, нужен срочный ремонт и пр.

Некоторые сейчас скажут, что ее создание отодвигает срок достижения поставленной цели. Это не так. Подушка – это тоже часть вашего будущего капитала, только она даст небольшую доходность по сравнению с другими активами.

Правила ее создания просты: часть дохода вкладывайте в активы, к которым вы будете иметь доступ 24/7. К таким относятся депозит в банке, дебетовая карта с процентом на остаток или накопительный счет.

Сумму накопления определите из расчета 3–6 ваших ежемесячных расходов. Например, если вы в месяц на неотложные нужды тратите 40 000 руб. (продукты, коммуналка, транспорт и прочее), то нужно отложить в резерв от 120 000 до 240 000 руб. При каждом расходовании средств из подушки обязательно пополняйте ее до рассчитанного минимума.

Не ждите, когда полностью накопите необходимую сумму. Можно формировать подушку и инвестировать одновременно. Например, 1 000 руб. направлять в резерв и еще 1 000 руб. отдать в инвестиции. К моменту накопления подушки безопасности вы уже разберетесь в технологии инвестирования и продолжите инвестировать дальше ускоренными темпами.

Шаг 3. Оценка финансовых возможностей

Здесь вы должны определить, сколько можете инвестировать.

Завидую людям, которые с ходу могут назвать цифру и при этом не ведут никакого учета личных финансов. Это значит, что они полностью контролируют свои деньги. А всем остальным мы советуем понаблюдать за своими расходами и доходами хотя бы в течение месяца. Для этого у нас разработаны шаблоны таблиц учета доходов и расходов. Выбирайте и внедряйте.

Что это вам даст:

• вы сможете назвать сумму ваших ежемесячных расходов и доходов;
• выявите “черные дыры” в расходах и определите возможности увеличения доходов;
• определите разницу между расходами и доходами;
• если разница положительная, сможете смело эту сумму направлять на инвестиции;
• если разница отрицательная, заставите мозг работать для исправления ситуации.

Шаг 4. Выбор брокера и открытие брокерского счета

Технический этап – выбрать брокера и открыть брокерский счет. Это необходимая процедура, если вы планируете инвестировать на фондовом рынке. Рекомендуем сразу обратиться к Московской бирже, которая составляет рейтинг брокеров. В тройке лидеров сейчас Тинькофф Банк, Сбербанк и ВТБ.

Процедура открытия у всех брокеров примерно одинаковая. Читая эту статью, вы уже можете открыть свой брокерский счет. Затратите не более 5 минут.

После подтверждения открытия (обычно на следующий день, иногда через 2–3 дня) можно завести первые деньги. Если вы пользуетесь банковской картой, то эта операция не вызовет у вас затруднения. Попробуйте пополнить счет хотя бы на 100 руб. и убедитесь, как это просто и быстро.

Обращайте внимание на тарифы, по условиям которых вы платите комиссию только за сделку.

Например:

• Брокер Сбербанк, тариф “Самостоятельный”. Вы заплатите только 0,07 % от суммы сделки и больше ничего.
• Брокер ВТБ, тариф “Мой онлайн” – 0,06 % от суммы сделки.
• Брокер Открытие, тариф “Все включено” – 0,05 % от суммы сделки.

На этих тарифах вы не будете платить за открытие счета и его обслуживание. Если не было сделок, то и денег никаких с вас не возьмут.

Шаг 5. Постановка инвестиционных целей

Самый ответственный этап в инвестициях – определить, а для чего вы вообще напрягаетесь и копите деньги. Вы формулируете свою инвестиционную цель. Она должна быть конкретной.

Например, не подойдет такая формулировка: “Я хочу безбедно жить на пенсии”. А вот такая в самый раз: “За 20 лет я хочу сформировать капитал, чтобы ежемесячно получать пассивный доход в размере 100 000 руб.” или “Через 11 лет я хочу накопить на образование ребенка в престижном вузе сумму в 2 млн рублей”.

Домашнее задание:

В начале своего пути предлагаю вам сформулировать самую простую цель и попытаться ее достичь. Например, накопить 10 000 руб. за 10 месяцев в акциях и облигациях, чтобы они уже начали приносить вам первый доход.

Шаг 6. Выбор стратегии инвестирования

От цели, которую вы поставили себе на предыдущем шаге, будет зависеть выбор инвестиционной стратегии. Но не только от нее. Стратегии принято делить на консервативные, умеренные и агрессивные. В каждой будет свой набор инвестиционных инструментов с разным соотношением риска и доходности.

Для начала предлагаем использовать самую безопасную стратегию: ежемесячно покупать облигации федерального займа (ОФЗ). Стоимость одной бумаги колеблется около 1 000 руб. Вы будете регулярно получать доход в виде купонов, а выплаты гарантированы государством.

ОФЗ в любой момент можно продать, но если продержите бумагу до конца срока обращения, то получите ее номинальную стоимость 1 000 руб.

Советы новичкам

В завершении статьи дам вам несколько советов, которые помогут избежать ошибок и полюбить инвестиции:

1. Не пытайтесь на начальном этапе вкладывать деньги в проекты, которые обещают десятки и сотни процентов годовых. В худшем случае это просто мошенники, а при более позитивном раскладе такие высокорискованные инвестиции подходят только профессионалам.
2. Всегда соблюдайте диверсификацию, т. е. инвестируйте в активы разных стран, валют, отраслей. Это позволит сбалансировать портфель и избежать большого снижения доходности в случае кризиса.
3. Никогда не инвестируйте на заемные деньги. Брокерам все равно, кто просит у них деньги в долг: новичок или профи. Но торговля на кредитные деньги опасна и не подходит для начинающего инвестора.
4. Не слушайте советы блогеров, инвесткоучей, работников брокерских контор. Со временем вы увидите, что их прогнозы редко оправдываются, а главная цель у большинства из них – заработать на вас. Разберитесь в своих активах и самостоятельно принимайте решения.
5. Наберитесь терпения и настройтесь на долгий процесс. Будет рост – будет и падение доходности. Но на долгосроке при правильно собранном инвестиционном портфеле вы сформируете свой капитал. Инвестиции – это не про заработать здесь и сейчас. Если ваша цель краткосрочная (1–2 года), то просто отнесите деньги на депозит.
6. Контролируйте эмоции. Если вы выбрали стратегию в соответствии со своей целью и риск-профилем, то никакие панические продажи или покупки большинства инвесторов вас не должны волновать. Придерживайтесь своего плана.
7. Постоянно учитесь. Начните с простых и понятных инструментов: облигаций и индексных фондов. Для большинства инвесторов этих активов достаточно. Если хочется чего-то “погорячее”, тогда узнавайте особенности торговли акциями и такими более сложными активами, как фьючерсы, опционы, ВДО, IPO.
8. Пользуйтесь налоговыми льготами. Они существенно увеличат доходность ваших инвестиций. Например, если вы откроете не простой брокерский счет, а ИИС, то сможете ежегодно возвращать до 52 000 руб. или не платить налог на доходы от прибыльных сделок.

И самый главный совет: можно и нужно инвестировать с любой, даже с малой суммой. Сделайте первый шаг: откройте брокерский счет и купите свою первую ценную бумагу. По мере знакомства с инвестициями вы поймете, что они доступны каждому. И не слушайте тех, кто пытается убедить в обратном.

Начинаем инвестировать с 1 000 ₽: пошаговая инструкция

1. Шаг первый: формулируем цель

Успех инвестора в первую очередь зависит от цели – чётко определите её для себя, и это поможет избежать иллюзий и обманутых ожиданий.
Ведь цели могут быть разными:

• создать резервный фонд;
• приумножить капитал;
• накопить на крупную покупку;
• на обучение детей в вузе;
• обеспечить себе безбедную старость.

От выбранной цели зависят два следующих шага – определение инвестиционного горизонта и выбор финансовых инструментов для формирования портфеля.
При инвестициях в 1000 рублей не стоит рассчитывать на быстрые результаты – потому и цели должны быть долгосрочными.

2. Шаг второй: определяем инвестиционный горизонт

Для долгосрочных целей (таких, как накопления на старость или обеспечение светлого будущего для своих потомков) и горизонт следует выбирать долгосрочный: на рынке время почти всегда работает на вас, а планомерное погружение в процесс и постижение искусства инвестирования поможет вносить коррективы своевременно и с минимальными рисками.

Чтобы вырастить такие небольшие инвестиции, понадобится достаточно много времени – ориентируйтесь на горизонт в 7-10 лет.

Важна регулярность вложений: инвестируйте 1 000 ₽ каждый месяц или неделю, при появлении свободных средств – вкладывайте их.

При верном выборе активов со временем вы сможете увеличить сумму регулярных инвестиций.

3. Шаг третий: выбираем финансовые инструменты

В идеале нужно подобрать активы, которые сформируют «сложный процент»: часть из них будет расти, а часть – приносить дивиденды, которые можно будет реинвестировать.

Финансовые эксперты рекомендуют начинать с низкорисковых инструментов, но для начала нужно уточнить само понятие риска. Высокорисковыми считаются инвестиции с высокой вероятностью потери не только вложенных денег, но и недополучения ожидаемой прибыли. Критерии в данном случае сугубо индивидуальны – для кого-то допустимым является уровень риска в 15-20%, но есть и более азартные инвесторы, готовые вкладываться с вероятностью прибыли в 50%, ведь уверенность в компании сводит на нет страх перед теорией вероятности.

Низкорисковые инструменты для инвестиций с 1000 рублей

ИПИФы (индексные паевые инвестиционные фонды) и ETF (exchange-traded fund – «торгуемые на бирже фонды») – инструменты коллективных инвестиций: по сути это доля в готовом портфеле, который принадлежит банку или инвестиционной компании.

Фонды могут быть сформированы из акций, ценных бумаг и облигаций, а также различных их комбинаций. Диверсификация портфеля снижает риск убытка и повышает шансы на прибыль, однако чем выше доля акций – тем выше уровень риска (но и доходность инвестиций).

В ETF ценные бумаги и облигации могут принадлежать как российским, так и иностранным компаниям, в ПИФах – только российским.

Преимущество инвестирования в ПИФ — продать или обменять паи можно в любое время.

ПИФ – отличный вариант для начинающего инвестора: во-первых, это доступные инвестиции, во-вторых – низкорисковые. Безопасность обеспечивает тройной контроль государства — со стороны Центробанка РФ, управляющей компании, владеющей фондом, и специализированного депозитария.

Примеры ПИФов от банка Тинькофф:

Цена одной акции фонда в Вечном портфеле RUB:

Цена одной акции фонда в Вечном портфеле USD:

Цена одного пая в фонде акций – свыше 17 000 ₽, однако минимальный взнос составляет всего 1 000 ₽.

Подбирайте фонд с оптимальными для вас параметрами: уровень риска, доходность и цена пая в существенной степени зависят от состава портфеля.

Ценные бумаги и облигации , приобретенные с помощью ИИС (индивидуального инвестиционного счёта). ИИС предполагает льготные условия (налоговый вычет 13% от суммы взноса или освобождение дохода от налога на прибыль), тем самым увеличивая общую доходность. В качестве активов рекомендуется выбирать «голубые фишки» – ценные бумаги самых крупных и ликвидных компаний (к примеру, МТС, Газпром, Аэрофлот, Сбербанк, ВТБ и т.д.).

Особенность ИИС состоит в том, что он предназначен для инвестиций в акции и облигации компаний, торгующих только на российских биржах. То есть данные облигации – федерального займа и по сути представляют собой долг Минфина РФ. В этом и состоит гарантия надёжности инвестиций, ведь если государство откажется платить по нему – это будет означать дефолт государственной финансовой системы со всеми вытекающими последствиями.

Открыть ИИС может только гражданин РФ, достигший 18 лет, также являющийся налоговым резидентом, на минимальный срок от трёх лет.

ОМС (обезличенные металлические счета) – это инвестиции в драгоценные металлы. Наиболее популярными активами считаются золото, платина и палладий, но со стартовой суммой в 1000₽ можно позволить себе только серебро.
ОМС напоминает вклад в банке: вы покупаете металл определенного веса, стоимость одного грамма зависит от мировых котировок, при росте цены – вы получаете прибыль, при падении – терпите убытки.

Здесь сложнее спрогнозировать динамику, никаких начислений за использование капитала вы также не получаете – по факту вы просто отдаете на хранение в банк слиток металла и получаете прибыль при повышении его стоимости (чем и объясняется низкий уровень риска).

Акции: опытные инвесторы советуют диверсифицировать портфель – то есть инвестировать в различные активы. Рекомендуемая доля акций для новичков желательно не должна превышать 30%.
Даже имея стартовый капитал в 1000 рублей, вполне реально пополнить портфель и акциями ликвидных компаний.

Котировки акций на 29 июня 2021 года (индекс ММВБ)

4. Шаг четвертый: формируем портфель

Итак, мы выбрали долгосрочный горизонт (ведь при краткосрочном столь малая сумма не принесёт дивидендов) и определились с выбором активов, следующий шаг – это формирование портфеля.

Как было сказано выше, начинающим инвесторам не стоит делать акцент на акции, поскольку те являются высокорисковым активом. Рекомендуемый состав портфеля в процентном соотношении – не более 30% акций, остальное – ценные бумаги, облигации и, возможно, драгоценные металлы.

5. Шаг пятый: инвестируем

Прежде чем вы совершите свою первую инвестицию, прочтите несколько советов (которые помогут вам сохранить свои средства и нервы):

Выбираем официального брокера

Сори что начинаю с азов, но те, кому надо вложить тысячу, явно новички на бирже. Чтобы торговать на бирже, нужен брокер. Выбор, сразу скажу, богатый. Есть лицензированные брокеры и их офшорные «дочки», а есть иностранные.

У меня на первом месте стоит надежность, поэтому я советую открыть счет у одного из официальных брокеров. Так и проще, и безопаснее, и дополнительные бонусы есть, если захотите открыть ИИС.

Вот топ-15 брокеров по рейтингу Мосбиржи (за октябрь) — с конторами из этого списка вряд ли будут проблемы.

Второй по важности критерий для меня — стоимость обслуживания. Брокер — не благотворительная контора.

Он тоже хочет зарабатывать, поэтому за право покупать продавать и хранить ценные бумаги на брокерском счете требует денежку. Хотя тут все вариативно, и условия разных компаний могут сильно отличаться.

Немного о комиссиях и расходах

Каждый брокер получает денежку тремя способами:

1. Процент за сделки. С каждой покупки или продажи взимается процент от суммы потраченного/приобретенного.
2. Ежемесячная комиссия. Некоторые брокеры взимают плату за участие в торгах. Сумма зависит от месячного торгового оборота.
3. Плата за обслуживание торгового счета. У некоторых брокеров есть, у других нет, у одних фиксированная, у других в виде процента. Все очень вариативно, поэтому изучите условия открытия счета у брокера досконально.

Вот немного данных по комиссиям и расходам топовых брокеров.

Если мы новичок и есть всего 1000 рублей на старте, нам нужен надежный брокер с более-менее низкими тарифами. На что обратить особое внимание?

Я бы особенно пристально присмотрелся к ежемесячной комиссии и плате за обслуживание счета.

Лучше уже более высокие комиссии за сделку (если мы инвестируем, а не спекулируем, то потери будут минимальными), чем плата за депозитарий в процентах. Ведь чем жирнее становится наш счет, тем больше придется отстегнуть.

Какие акции стоит выбирать

Основная проблема куцых стартовых депозитов состоит не в том, что многие вкусные акции стоят дороже, а в том, что большинство ценных бумаг продаются не поштучно, а пакетами — пулами.

Например, акция «Сбера» стоит ~250 рублей, но минимальный пул — 10 единиц. Поэтому в бюджет мы не укладываемся. И так почти со всеми «голубыми фишками». Почти, но не со всеми, поэтому «будем поискать».

У нас три задачи:

• уложиться в тысячу рублей;
• найти ликвидные и прибыльные в долгосрочной перспективе активы;
• по возможности купить акций нескольких компаний для диверсификации.

Для поиска используем любой публичный скринер, например, этот.

Дешевых акций — валом, но что по лотам, неясно. Поэтому сначала нужно выбрать список интересных ценных бумаг в плане бизнеса и динамики роста, а потом пробивать каждую по отдельности.

Чтобы узнать, каким лотом продается ценная бумага, идем на сайт Мосбиржи и смотрим по тикеру.

Например, обычная акция «Мечел» стоит около 60 рублей и торгуется одним лотом. Для нас как раз то, что доктор прописал.

Пример акций с расчетом расходов

Для примера несколько интересных акций, подходящих нам по всем параметрам.

Etalon Group (ETLN)

Вместе со своими дочерними компаниями занимается девелопментом и строительством в Москве и СПб. Строит коммерческую и жилую недвижимость, приторговывает стройматериалами и неплохо в этом преуспевает.

По оценке аналитиков, прогнозируется рост на следующие годы. Изменение правил для застройщиков, выкинувшее с рынка мелких игроков, и дешевая правительственная ипотека подстегнули рынок и повысили позиции таких компаний, поэтому акции мне понравились.

Понравилась и цена. Акции стоят 123,9 руб. за одну ценную бумагу. Стандартный лот — 1 шт. Следовательно, на нашу тысячу купим аж 8 акций.

«Лента» (LNTADR)

Вместе со своими дочерними предприятиями развивает сеть гипермаркетов и супермаркетов. По состоянию на июнь 2020 года держит 248 точек в 88 городах России.

Почему я выбрал эти акции, несмотря на не самые очевидные позиции на рынке? Выбрал потому, что не обращаю внимание на спад. Сейчас кризис, продажи по рынку падают почти везде. Когда все образуется, спрос вырастет, и продажи тоже.

Кроме того, помните, как взлетели цены после слухов о возможном слиянии сетей «Ленты» с «Магнитом»?

Лента сейчас недооцененная. Почему бы и не вложиться. 1000 рублей — не такой уж и большой риск в сравнении с возможной прибылью.

Одна акция стоит 220,40 рублей. Стандартный лот — 1 единица. На тысячу купим 4 штуки.

«Русгидро» (HYDR)

Производит, транспортирует, распределяет и продает электрическую и тепловую энергию в России. Акции интересные — аналитики дают 9,55 % на следующий год.

Плюс бизнес более или менее вечнозеленый, «продукция» всегда востребована. Одна акция стоит 0,7800 руб. Стандартный лот 1000 штук, на него уйдет 780 рублей.

Как видите, есть даже пространство для диверсификации, так что можно присобрать целый портфельчик. Или идея так себе?