Биткоины запрещены в россии

Использование криптовалют в качестве средств платежа было запрещено и ранее, в частности в 2021 году в РФ был принят закон 259-ФЗ. Этот закон регулирует цифровые и финансовые активы, вводит прямой запрет юридическим лицам принимать платежи за товары и оказанные услуги в форме цифровых финансовых активов, проще говоря, в криптовалюте. Текущие ограничения являются дополнением к 259-ФЗ, они более детальные и подробные.

Так что изменилось? Зачем отдельный закон?

Развитие криптовалютной индустрии, а также условно пассивная или выжидательная позиция властей РФ в отношении регулирования крипты создают потенциал для появления различных схем, которыми мог бы пользоваться бизнес и не только.

Новый закон богат на детали, он запрещает некоторые конкретные схемы использования криптовалют, которые раньше могли не подпадать под положения 259-ФЗ. В частности, это касается токенов -ценных бумаг и утилитарных токенов, теперь их использование в качестве средства платежа прямо запрещено.

Какое влияние на рынок?

Многие эксперты едины во мнении, что новый закон не окажет существенного влияния на рынок ввиду того, что отрасль в РФ до сих пор находится в крайне неразвитом состоянии, а обороты сравнительно невелики. В добавок какого-то специального или явного запроса на возможности использования криптовалютных активов в качестве платежного средства в настоящее время не просматривается ни со стороны бизнеса, ни со стороны рядовых пользователей / покупателей.

А нам, крипто-энтузиастам, как к этому относиться?

Изменения вступают в силу через 10 дней после опубликования закона. Явный результат только один — это укрепление роли рубля в качестве единственного легального платежного средства на территории РФ.

На самом деле эта новость и хорошая и плохая одновременно. Хорошая, потому что регулирование — это всегда предвестник стабильности. Если государство видит и принимает свою роль в этой отрасли, значит мы идем по пути развития индустрии.

Плохая в том, что неизбежно регулятор доберется и до нас, простых «хомяков», и обложит нас дополнительными ограничениями, препонами, запретами, сборами, комиссиями и налогами.

Пока хранить крипту все так же можно, и на том спасибо!

Более оперативная информация в Telegram-канале, ссылку на который вы можете найти в описании.

Можно ли покупать и продавать биткоины в России

Если изучить законодательные документы, становится понятно, что в РФ криптовалюты получили легальный статус. Согласно определению в законе получается, что криптовалюта — цифровой код, который используется для:

• осуществления платежей;
• сбережения средств;
• вложений с целью получения прибыли.

Однако не все из перечисленного делать разрешено. В законе четко указано, что в России нельзя использовать криптовалюту для оплаты товаров и услуг. То есть в качестве платежного средства цифровые активы применять строго запрещено.

Но к счастью, все остальные способы использования монет разрешены. Поэтому на вопрос о том, можно ли законно купить криптовалюту в РФ, ответ дан абсолютно четкий — можно. Для вашего удобства, приведем полный перечень разрешенных операций.

В России криптовалюты (Биткоин, Эфириум, Кардано и любые другие монеты — с точки зрения закона они равны) можно:

• покупать и продавать;
• использовать в качестве вложений, чтобы впоследствии получить доход;
• покупать для долгосрочного хранения, с целью сбережения накопленных средств;
• дарить и оставлять в качестве наследства родственникам и близким людям;
• обменивать на другие цифровые активы;
• использовать в качестве залога при аренде имущества или получении услуг, например, займов.

Все перечисленные операции можно осуществлять без каких-либо опасений по поводу их легальности.

Почему нельзя расплачиваться криптовалютой в России

Может показаться странным, что покупать и продавать криптовалюты можно, а платить с их помощью нет. Однако если разобраться глубже, становится понятно, что данный запрет введен с целью борьбы с незаконным оборотом средств. Таким образом государство постаралось легализовать цифровые активы, но усложнить их использование для отмыва денег, полученных незаконными методами.

Именно поэтому в РФ нельзя:

• платить криптовалютой в магазинах;
• выдавать зарплату в цифровых активах;
• принимать оплату за собственные услуги в криптовалютах, даже если перевод будет делать человек из другой страны.

Как разрешается покупать и продавать криптовалюту в РФ

С тем, можно ли продавать биткоины в России, разобрались, и теперь понятно, что покупать цифровые активы можно без каких-либо опасений. Однако важно еще и знать, какие способы приобретения монет не создадут вам лишних сложностей. Фактически, легальными являются все методы покупки:

• на крупных площадках для автоматизированной торговли между людьми, такими как Binance или Huobi;
• через онлайн-сервисы разных типов, например, таковыми являются специальные боты в мессенджере Telegram;
• с помощью криптовалютных банкоматов (хотя в России их пока что очень немного);
• на p2p платформах, предназначенных для прямого обмена между двумя людьми;
• на специальных кошельках-обменниках.

Отдельного внимания заслуживает последний метод, потому что гражданин РФ может легко и быстро купить криптовалюту через обменник Broex. Именно этот способ стоит иметь в виду в первую очередь, особенно новичкам. Но подробнее мы его рассмотрим в конце статьи.

Почему не стоит покупать биткоины за наличные

Еще один разрешенный метод покупки — за наличный расчет. К нему относится приобретение криптовалют в оффлайн-обменниках (обычно это небольшие компании с собственными небольшими офисами), а также у частных обменщиков, которых можно найти по объявлению.

Однако использовать этот метод не рекомендуется. При покупке онлайн по истории операций будет видно, какую сумму вы потратили на вложения. Но после приобретения монет оффлайн подтвердить документами сумму, вложенную в покупку, практически невозможно.

Поэтому в будущем, когда придет время оплатить налог на прибыль, он будет рассчитываться на всю сумму, за которую вы продадите цифровые активы. Например:

• вы купили криптовалюту на 10 тысяч рублей;
• после роста курса, продали активы за 30 тысяч рублей;
• в этом случае налог будет рассчитываться на все 30 тысяч рублей — на сумму, за которую вы продали монеты, а цена покупки будет абсолютно неважна.

Для вас это попросту невыгодно. Потому что, если за приобретение криптовалюты вы будете расплачиваться в электронном формате, налог будет существенно меньше:

• вы купили криптовалюту на 10 тысяч рублей, и при необходимости можете это подтвердить историей операций;
• после роста курса, продали активы за 30 тысяч рублей;
• в этом случае налог будет рассчитываться только на чистую прибыль, т.е. на 20 тысяч рублей (сумма, полученная после продажи, минус сумма, потраченная на покупку).

Получается, при покупке на онлайн-площадке, например в обменнике Broex, вам придется заплатить налог в значительно меньшем размере. Например, в нашем примере он уменьшился на треть.

Немного о налогообложении

Переживать из-за того, что доход от вложений в криптовалюты теперь облагается налогом, не стоит. Это даже хорошо, потому что теперь гражданин РФ может пользоваться доступными ему возможностями абсолютно спокойно, не думая о том, как же потом «отмыть» прибыль. Ведь все доходы от продажи цифровых монет, если начисляющийся на них налог оплачен, являются полностью «чистыми», и у налоговиков и сотрудников других госорганов не будет к вам никаких вопросов.

Текущий размер налога

Ставка налога на прибыль от криптовалютных сделок стандартный:

• 13%, если ваш доход за отчетный год не превышает 5 миллионов рублей;
• 15%, если за отчетный год вы заработали больше 5 миллионов рублей (не продали на 5 миллионов рублей, а именно заработали сверх вложенного).

У некоторых из читателей наверняка возник вопрос, а можно ли продавать биткоины в России, и не платить налог? К сожалению, пока что таких способов нет. Однако прямо сейчас находится на рассмотрении законопроект, который позволит не платить налог гражданам РФ, которые за отчетный год заработали меньше 600 тысяч рублей. Правда, неизвестно, будет ли это правило принято в итоге.

Как платится налог

Многие начинающие участники рынка переживают из-за налогов, потому что не понимают, как их платить, и думают, что это сложная процедура. На самом деле все просто:

• заполняется форма НДФЛ-3 на сайте ФНС или в отделении ФНС по месту регистрации;
• прикладывается выписка из кошелька, в которой видны даты совершения сделок;
• прикладывается распечатка курсов криптовалют в даты покупок и продаж.

Скорее всего, в будущем появятся сервисы, позволяющие сформировать налоговую отчетность по криптовалютам в автоматическом режиме. Но пока что это приходится делать вручную, подавая декларацию каждый год до 30 апреля.

Конечно, сейчас налоговая не отслеживает людей, вкладывающихся в криптовалюты небольшими суммами (менее 300 тысяч рублей в месяц). Поэтому многие попросту не платят налог, ожидая, когда эта процедура станет проще и понятнее. Однако каждый сам принимает решение о том, как поступать ему.

Штрафы за неуплату налога

Если не заплатить налог, в случае обнаружения инспекцией этого факта, придется заплатить штраф в размере 40% от суммы неуплаченного налога. Например:

• за отчетный год был заработан 1 миллион рублей;
• гражданин решил не платить налог, который должен был составить 130 тысяч рублей (13%);
• в этом случае штраф составит 40% от 130 тысяч рублей — 52 тысячи рублей;
• теперь гражданину придется заплатить не только 130 тысяч рублей, но еще и 52 тысячи рублей сверху.

А если подать недостоверный сведения, например, скрыть часть доходов, в случае обнаружения этого факта придется заплатить штраф в размере 10% от суммы реального дохода, вне зависимости от того, какую его часть гражданин попытался скрыть.

Платить налог на доход или избегать налогообложения, каждый решает сам. Но важно понимать, что законно купить криптовалюту в РФ можно как раз благодаря принятым законам. Без них она так и осталась бы в полулегальном статусе.

Чем грозит новый запрет

После ухода Visa и Mastercard с российского рынка, отключения части банков от SWIFT и проблем, связанных с международными переводами из-за отказа ряда крупных западных банков-корреспондентов работать с российскими контрагентами, покупка криптовалют, в частности стейблкоина USDT (криптовалюты Tether, чья стоимость привязана к доллару США), стала одним из популярных способов вывода валюты за рубеж. На пиках в марте объем торгов в паре рубль-USDT, по данным The Block, превышал 30 млн в долларовом эквиваленте, хотя до этого в основном был в районе 5 млн и ниже. Россияне активно использовали крупнейшую по объему торгов криптобиржу Binance и ее peer-to-peer сервис, который соединяет между собой продавцов и покупателей цифровых активов напрямую для переводов.

Если ЕС запретит операторам криптосервисов оказывать услуги россиянам, это коснется в первую очередь тех площадок, чьи штаб-квартиры зарегистрированы в Евросоюзе, объясняет сооснователь криптовалютной платформы Encry Foundation Роман Некрасов. Например, LocalBitcoins зарегистрирована в Финляндии, и скорее всего, в случае запрета прекратит работать с россиянами, если у них, кроме российского паспорта, нет вида на жительство или документа о постоянном месте жительства в европейской стране, приводит пример он.

Тем не менее исключительно европейскими площадками риски не ограничиваются. Например, после ввода в апреле лимитов в €10 000 соответствующие ограничения ввела Binance, зарегистрированная в США. Вероятнее всего, в случае введения запрета Binance и сейчас предпочтет последовать санкциям и полностью запретит россиянам торги на своей площадке, говорит основатель форума Terracrypto Никита Вассев.

Рисковать лицензиями в ЕС компания не станет. То же самое касается Coinbase и других криптобирж с множеством юрлиц для работы на разных локальных рынках, добавляет Некрасов. Штаб-квартира Coinbase расположена в США, но в ЕС у компании тоже есть юрлицо — ирландское Coinbase Europe Ltd.

«При этом, судя по тому, как быстро развиваются геополитические события, можно предположить, что запрет на использование американских бирж — это всего лишь вопрос времени», — добавляет Некрасов.

Курс на децентрализацию

При этом с введением санкций россияне лишатся услуг только централизованных бирж, убежден сооснователь Berezka DAO и Weezi Роман Кауфман. Централизованные биржи, такие как Binance или Coinbase, используют свою торговую систему, через которую проходят сделки между продавцами и покупателями. Именно централизация позволяет клиенту, например, восстановить пароль от своего криптовалютного кошелька.

Однако даже с санкциями от ЕС для российских пользователей останутся доступными децентрализованные биржи, у которых нет централизованного посредника между продавцом и покупателем, а торговля криптоактивами происходит с помощью смарт-контрактов. Такие биржи не могут контролировать сделки между своими пользователями — они также не хранят средства своих клиентов и пароли от их криптокошельков. При этом, поскольку подобные биржи не хранят средства своих клиентов, то и не пользуются популярностью у хакеров — их не будут взламывать с целью получения денег.

Часто такие биржи не обладают юрисдикциями и не соблюдают финансовые законодательства каких-либо стран, поэтому децентрализованные биржи не вводили ограничения против клиентов из России.

При этом по объему торгов децентрализованные биржи гораздо скромнее: по данным CoinMarketcap, объем торгов на крупнейшей децентрализованной бирже dYdX более чем в 20 раз ниже, чем на Binance.

Среди самых надежных для торговли Некрасов называет децентрализованные биржи DEX UniSwap, SushiSwap, PancakeSwap. Среди централизованных бирж, которыми можно воспользоваться, кроме Binance, исполнительный директор InDeFi Smart Bank Сергей Менделеев называет Okex, Baybit и Huobi. По состоянию на 5 октября Okex работает для жителей России с ограничением в €10 000, а Bybit и Huobi не вводили никаких ограничений.

«В случае запрета трейдеры из России могут перейти на такие криптобиржи, как FTX, Huobi, Bybit. Но если площадка заинтересована в европейском рынке, то ей, скорее всего, придется выбирать — или сохранять аудиторию в России, или поддерживать санкции и не иметь проблем в Евросоюзе», — говорит Васеев. Он рекомендует инвесторам не держать крупные суммы на централизованных биржах, особенно если аккаунт верифицирован по российскому паспорту.

При этом возможность переводить криптовалюту с кошелька на кошелек с помощью peer-to-peer сервиса Binance, вероятнее всего, останется и после введения санкций, считает Некрасов. «Трейдинг, может, и прекратится, а покупка и продажа, где сделка проводится между двумя пользователями, а биржа просто выступает гарантом сделки, останется», — предполагает он. С ним согласен и Никита Вассев: он считает, что этот вариант останется популярным для вывода криптовалюты из России.

«Не думаю, что Binance полностью закроет для россиян возможность купли и продажи криптовалют на своей p2p площадке, потому что в таких торгах биржа не является стороной сделки — купля и продажа осуществляется между конкретным продавцом и покупателем. Так что те, кто едет в Грузию, все еще смогут купить там $50 000 в USDT», — заключает основатель TerraCrypto.

Цифровая конфискация

Введённые против России масштабные экономические санкции фактически заблокировали межграничные расчёты клиентам российских банков. Между тем Евросоюз начал обсуждать возможность ограничений использования криптоактивов россиянами. Об этом заявили источники Reuters и Financial Times.

Вопрос о криптовалютах появился в повестке после того, как США и Великобритания выразили опасения, что Россия может с их помощью начать обходить ограничения. Пока окончательного вердикта на этот счёт нет, хотя регуляторы США уже обратились к крупнейшим криптобиржам с просьбой поддержать антироссийские санкции. В Евросоюзе же собираются сначала дождаться эффекта от уже введённых в отношении РФ мер, что не мешает разрабатывать новые.

В официально объявленных мерах по блокировке российских финансовых потоков нет ни слова о криптовалютах и заморозке счетов частных лиц, не входящих в санкционные списки Запада. Однако ряд криптовалютных бирж решили проявить инициативу, не дожидаясь решений регуляторов, и начали самостоятельно ограничивать доступ россиянам. Площадки объяснили это проблемами с выводом средств на счета подсанкционных банков и добровольным желанием присоединиться к антироссийским санкциям.

Первыми ограничения ввели относительно небольшие платформы. О начале блокировок заявила ещё 28 февраля малоизвестная в России европейская криптобиржа BTC-Alpha. Это решение было неслучайным.

Основатель платформы — программист из Украины Виталий Боднар. По данным на конец 2021 года, у BTC-Alpha было более 365 000 пользователей. Её дневной оборот составлял $220 млн.

Сколько россиян пользовались платформой, неизвестно. Так или иначе, есть большая вероятность, что свои деньги они уже не увидят.

Похожим образом поступила и другая связанная с Украиной криптобиржа — Kuna Exchange. Основатели компании так же, как и у BTC-Alpha, с Украины. Недолго думая, они приняли решение отключить все рублёвые пары.

Аккаунты россиян и белорусов заблокировала также криптобиржа QMall, одновременно заморозив их активы. Эта платформа официально зарегистрирована на Украине.

К «санкциям» против россиян присоединилась и лондонская криптобиржа CEX.io. Она остановила регистрацию новых пользователей из России, Белоруссии, и, как ни странно, из самой Украины. Компания расширила для них время обработки запросов на вывод активов.

В криптобирже рассказали, что россияне не потеряли доступ к своим аккаунтам и их деньги якобы в безопасности.

Свой вклад в борьбу в давление на РФ решили внести и другие площадки. При этом некоторые из них зарегистрированы в странах, казалось бы, не проявляющих интереса к спецоперации РФ на Украине. Так, российские аккаунты блокировали несколько южнокорейских криптобирж.

Среди них Upbit, Bithumb и Korbit. Биржи внесли IP-адреса россиян в чёрный список. В Upbit заявили, что блокировка связана с рекомендацией FATF (международной группы, разрабатывающей меры для борьбы с отмыванием денег).

Чуть позже к «санкциям» присоединилась ещё одна, четвёртая, южнокорейская криптобиржа — Gopax. Она заблокировала 20 российских счетов, предположительно связанных с лицами, попавшими под санкции.

Наконец, о бане российских аккаунтов заявила крупная американская криптобиржа Coinbase. Она уже отчиталась о блокировке более 25 000 адресов из России, владельцы которых, по мнению руководства биржи, занимаются незаконной деятельностью.

«За последние несколько недель правительства всего мира ввели ряд санкций в отношении отдельных лиц и территорий в ответ на вторжение России в Украину. Санкции играют жизненно важную роль в обеспечении национальной безопасности и сдерживании незаконной агрессии, и Coinbase полностью поддерживает эти усилия государственных органов», — сказано в заявлении биржи. Гендиректор компании Брайан Армстронг не исключил, что могут быть заблокированы счета всех граждан России, если правительство США примет такое решение.

Вопрос регулирования криптовалют и блокчейн-технологий в России всё ещё находится в стадии разработки. Пока в стране принят только рамочный закон «О цифровых финансовых активах», который вводит в правовое поле термины «цифровая валюта» и «цифровые финансовые активы» и определяет их как имущество и средство инвестиций. Это значит, что инвестировать в криптовалюты россияне могут (при соблюдении некоторых ограничений), а вот использовать для платежей — нет.

Остальные законопроекты, которые должны определить статус криптовалют, ICO, смарт-контрактов и майнинга в России, забуксовали из-за разногласий регуляторов и депутатов.

20 января 2022 года Центральный банк России заявил, что нужно запретить выпуск, обращение, обмен и майнинг криптовалют в стране. По мнению регулятора, мягкий подход к регулированию крипторынка в РФ невозможен, поскольку отечественный рубль не обладает статусом мировой резервной валюты.

А вот Минфин посчитал, что надо не запрещать крипту, а регулировать цифровые активы. Министерство уже подготовило соответствующую концепцию. В ведомстве уверены, что регулирование криптовалют позволит сделать их оборот прозрачным и защитить граждан от мошенничества в этой сфере.

26 января Владимир Путин заверил, что Банк России не стоит на пути технического прогресса, а хочет оградить россиян от рисков из-за нестабильности криптовалюты. При этом российский лидер попросил ЦБ и правительство прийти к единому мнению насчёт крипты. Он также указал, что Россия имеет конкурентные преимущества перед другими странами в майнинге из-за наличия свободных энергомощностей.

К середине марта 2022 года Центробанк и Минфин так и не смогли найти совместное решение проблемы и только официально зафиксировали свои разногласия.

Криптоанархисты затормозили санкции

Однако не все криптовалютные биржи захотели присоединиться к санкциям. Большинство крупнейших площадок планеты пока не блокируют россиян. Например, остаётся доступна Kraken, несмотря на то, что она зарегистрирована в США.

Генеральный директор этой биржи Джесси Пауэлл заявил, что, несмотря на глубокое уважение к украинскому народу, Kraken не будет вводить ограничения.

Пауэлл напомнил, что биткоин — «воплощение либертарианских ценностей», они поддерживают права человека и индивидуализм. Если бы платформа самостоятельно блокировала аккаунты пользователей воюющих стран, то, в первую очередь, доступа к финансам лишились бы сами американцы, сказали в Kraken.

Kraken, по данным на конец 2021 года, управляет $19 млрд в биткоинах и эфирах. Она входит в топ-5 крупнейших криптобирж мира по версии CoinMarketCap. Дневной оборот биржи приближается к $1 млрд.

Нет пока планов блокировать тысячи аккаунтов граждан России и у крупнейшей криптобиржи мира Binance. Однако она решила перестать обслуживать россиян, попавших под персональные санкции. Также ограничения применили к подсанкционным банкам — «Открытие», Промсвязьбанк и другим.

Первоначально ими планировали и ограничиться, но после заявления Visa и Mastercard об остановке работы в России владельцы этих карт, выпущенных любыми российскими банками, также потеряли возможность выводить криптовалюты с биржи в фиатные деньги. Не сгодятся для этих целей и карты, выпущенные в зарубежных банках, а с картами систем МИР и UnionPay площадка не работает. Однако выход для российских пользователей всё-таки есть, уточнили в Binance.

Владельцы карт банков, не попавших под санкции, могут вывести средства через связанную с Binance P2P-платформу, а оттуда уже вывести на свой счёт.

Разрушители свободы

Криптоинвесторы, даже несмотря на явное нежелание крупных криптобирж вводить против россиян ограничения, оказались в крайне неприятном положении. В любой момент такие ограничения всё же могут последовать. И тогда все средства на счетах будут утеряны или заморожены на неопределённый срок.

Как рассказал «Секрету фирмы» член экспертного совета Госдумы по цифровой экономике Арсений Поярков, многие криптовалютные биржи зарегистрированы и действуют прежде всего на Западе. Если вопрос о присоединении к санкциям поставят ребром, они будут принимать решения в пользу ведения бизнеса в этих странах, а не в пользу России.

Все крупные централизованные биржи (CEX), как правило, находятся под юрисдикцией и регулированием государственных структур Штатов, соглашается директор региональных проектов РАКИБ Александр Григорьев. Они обязаны исполнять все санкции, наложенные на нашу страну со стороны западного мира.

Глобальные криптобиржи с самого начала своего появления были под давлением, напомнил директор по развитию майнинговой компании Coinfly Алексей Юров. По мере развития рынка они обучаются искусству маневрирования между юрисдикциями.

«В основе каждого бизнеса лежит доход и прибыль. Криптобиржи будут принимать решения о блокировках в зависимости от того, насколько важен для них российский рынок, каковы личные убеждения руководства и основателей, как биржа умеет противостоять давлению государств. Крупные криптобиржи могут остановить работу с россиянами, однако это маловероятно», — полагает Юров.

В условиях геополитического противостояния для инвесторов повышается и угрозы со стороны хакеров. Так, международная группировка Anonymous выпустила видеобращение, пообещав опустошить банковские счета россиян. По этой логике они вполне могут начать атаковать и криптобиржи.

Как рассказал разработчик проектов Workerly и alterhist Емельян Мараховский, взломать можно любую криптобиржу, в каждом ПО есть уязвимости. «Взлом таких бирж — нередкое явление. В ситуации развернувшейся информационной войны кибератаки на любую инфраструктуру будут учащаться», — считает эксперт.

Кроме того, риски для сбережений представляют и возможные падения курса биткоина. Во время начала спецоперации России на Украине всего за сутки он подешевел на 9%.

«На курс криптовалюты влияет спрос. Он начинает расти, так как в нескольких странах, включая Россию, появились проблемы с использованием валюты и инструментов фондового рынка. Но есть и негативные факторы, в первую очередь макроэкономические: общий политический и экономический кризис во всех странах и прогнозируемая глобальная рецессия.

Такие факторы могут существенно повлиять на снижение курсов криптовалют. В любом случае все волатильные инструменты (то есть не привязанные жёстко к валюте 1:1, как стэйблкоины) нужно использовать очень аккуратно и быть готовыми к рискам возможных потерь», — отметил президент Investor Relations Club Советник по GR группы компаний RC Group Александр Беспалов.

Похожего мнения придерживается директор по маркетингу в России криптобиржи Matrixport Артём Шабанов. Он напомнил, что к инвестированию в коины нужно подходить с умом и помнить о рисках, «предварительно выбрав надёжные активы, не подконтрольные единственному эмитенту». «Хранить свои средства можно на популярных площадках, зарегистрированных в дружественных юрисдикциях», — сказал Шабанов.